立法會二十題：推動香港與內地跨境金融服務的發展

以下是今日（十月三十日）在立法會會議上嚴剛議員的提問和財經事務及庫務局局長許正宇的書面答覆：
 
問題：
 
據悉，香港與內地經貿合作持續深化令跨境金融服務需求顯著增長。近期內地推出了一系列旨在進一步支持香港與內地跨境金融服務的新政策，例如由國家金融監督管理總局提出有關支持中資銀行保險機構在香港設立區域總部、進一步擴大港澳銀行內地分行業務範圍等的具體內容。就此，政府可否告知本會：
 
（一）近期政府有否調研香港與內地跨境金融服務的發展情況，以及評估存在的問題和挑戰；若有，詳情和主要結論為何；
 
（二）會否考慮設立專項工作組，以高效對接內地相關監管部門，共同推動內地支持跨境金融服務政策的落地實施；若會，預期工作目標及時間表為何；
 
（三）鑑於據悉，中國人民銀行（人行）正爭取形成金融數據跨境流動制度安排，而金融數據跨境流動對於促進跨境金融服務至關重要，同時亦涉及數據安全與法律合規的複雜議題，政府會否主動與人行展開協商，構建香港與內地金融數據跨境流動安全與監管的協調機制；及
 
（四）為吸引更多中資銀行保險機構在香港扎根並設立區域總部，政府會否考慮研究並出台一系列便利政策，為有意在香港深入發展的中資銀行和保險機構提供明確指引和支持？
 
答覆：
 
主席：
 
香港擁有背靠祖國、聯通世界的獨特優勢，能連接內地和外地龐大的資本市場。國家「十四五」規劃支持香港提升鞏固國際金融中心地位，兩地金融市場聯動發展得到中央的堅實支持，為香港金融業界融入國家發展大局提供了廣闊的發展空間。
 
就嚴剛議員的提問，經諮詢香港金融管理局（金管局）、證券及期貨事務監察委員會及保險業監管局（保監局）後，現答覆如下：
 
（一）及（二）香港與內地的經貿和金融合作持續深化，跨境金融服務不斷發展，取得良好進展。
 
今年是內地與香港資本市場互聯互通的十周年。「滬港通」、「深港通」、「債券通」、「粵港澳大灣區跨境理財通」（跨境理財通）、「互換通」等各個項目相繼推出，並在過去數年蓬勃發展。其中，「滬深港通」的北向平均每日交易額從二○一四年推出時的約60億元人民幣，上升至去年的逾1,080億元人民幣。南向平均每日交易額由二○一四年的約9億港元增至去年的311億港元。
 
政府聯同監管機構和香港交易及結算所有限公司會繼續與內地緊密合作，積極研究進一步的優化措施，包括商討為「債券通」南向通適度擴容，擴大合資格境內投資者範圍，例如納入證券、保險等非銀行金融機構、繼續研究優化「跨境理財通」等。
 
在離岸人民幣業務方面，我們會升級債務工具中央結算系統，便利國際投資者以不同幣種結算各類資產，以及提升固定收益市場的基建，例如探索推動為人民幣計價的回購交易建立中央清算系統，使在港發行的國債於離岸市場成為更受歡迎的抵押品。此外，國家財政部連續16年在香港發行人民幣國債，今年深圳市人民政府、海南省人民政府和廣東省人民政府均透過香港的融資平台分別發行離岸人民幣地方政府債券，體現香港連接國際資金和內地項目融資需要的橋樑作用。我們會擴大人民幣債券發行，支持更多內地及國際發行人在港發行綠色和可持續離岸人民幣債券。同時，我們也致力增加離岸人民幣流動性，善用特區與國家的貨幣互換協議，並探討為離岸市場提供更多元化的人民幣融資渠道。
 
在便利市民的跨境金融安排方面，多項支持實體經濟、便利人員往來的利商便民金融項目最近幾年均取得良好進展，例如金管局與中國人民銀行正推動兩地快速支付系統互聯（即香港的轉數快（FPS）與內地的網上支付跨行清算系統（IBPS）），便利兩地居民實時小額跨境支付。截至今年九月，轉數快已錄得超過1 531萬個帳戶登記，平均每天交易額達127億港元。兩地快速支付系統互聯後將便利市民進行跨境交易和支付。此外，為讓香港註冊銀行的內地分行可以更好為客戶提供服務，金管局會與內地有關部門推動盡快落實香港註冊銀行的內地分行在內地發銀行卡。
 
政府及金融監管機構會繼續就有關增量擴容建議與內地相關部門及業界保持緊密溝通，共同推動不同跨境金融服務政策的落地實施，並探索進一步優化、便利化措施。
 
（三）政府及金融監管機構一直與內地監管機構積極合作，促進粵港兩地金融科技發展和數據跨境流動，支持金融機構於有序、安全及合規的前提下，透過金融科技推進跨境數據使用。
 
今年五月，深港雙方宣布深港跨境數據驗證平台已上線試行。平台運用區塊鏈技術和數據代碼（即hash values）進行文件驗證，不涉及數據原文件的跨境傳輸和儲存，實現數據用戶自主攜帶資料的可信驗證。平台首階段在跨境金融領域率先展開試行，涵蓋信貸報告及企業客戶開戶資料文件驗證場景。第二批金融場景測試亦將在今年第四季開始。
 
在跨境徵信方面，即涉及徵信信息的跨境傳輸，以便利銀行對於借貸方（例如中小企業）作出跨境信貸評估，人民銀行與金管局今年年初公布政策措施推動跨境徵信合作，便利企業跨境融資，並簽訂《關於跨境徵信互通業務試點的諒解備忘錄》，建立有關試點的合作安排。金管局與內地相關當局同意以先行先試的形式進行雙向跨境徵信信息傳輸，有關試點合作由大灣區開始，首先於深圳與香港之間進行。目前在徵信合作試點信息南向傳輸往香港方面，已有不同銀行和徵信機構合作的試點個案在金管局與人民銀行輔導審核下成功進行。這些試點案例為推動兩地全面跨境徵信信息互通累積經驗及提供基礎。
 
（四）政府一直致力打造香港為助力國家推進企業和資金「引進來」和「走出去」的理想平台，吸引內地以至世界各地的企業在香港設立總部╱分部業務。就金融服務業而言，我們與保監局持續檢討和優化規管制度，鞏固並加強香港作為國際風險管理中心的地位，促進保險業可持續發展。隨着香港保險集團監管框架於二○二一年生效，保險業風險為本資本制度於今年七月一日實施，香港的保險業規管制度與國際標準更趨一致。香港作為國際風險管理中心，是中資保險機構設立區域總部的最佳選擇。今年十月九日簽訂的《〈內地與香港關於建立更緊密經貿關係的安排〉服務貿易協議》第二份修訂協議，亦明確表示鼓勵符合條件的內地保險公司在香港設立區域總部。財經事務及庫務局聯同保監局會與有意在香港發展的內地保險機構積極溝通和提供相關資訊。

（轉載自香港特別行政區政府新聞公報）