華商基金：辦卡刷臉就能掙錢？真刑！

辛苦活又髒又累不想幹

手頭又急需用錢

怎麼辦？

他想到了輕鬆又來錢快的

“妙招”——

辦卡幫人刷流水

帶人進坑還能拿提成

豈料

“快錢”招來了牢獄之災

日前

北京市人民檢察院第一分院

辦理了一起

辦卡刷流水形式的

幫助信息網絡犯罪活動罪的

二審上訴案件……

天下沒有免費的午餐

來錢快的兼職風險高

阿傑今年20歲，初中肄業後他跟著父母在自家的早點店幫忙。因受不了起早貪黑的辛苦，阿傑轉靠買賣二手車賺點零花錢。2022年初，阿傑出車禍，又找不到工作，經濟條件愈發緊張。

2022年6月，一起玩摩托車的朋友得知阿傑的情況後，把阿傑介紹給做“刷卡生意”的大帥，據說可以掙快錢。大帥給了阿傑一個微信，並讓阿傑準備好儲蓄卡，等待指令。隨後阿傑接到指令電話，對方告訴阿傑當天是白班還是夜班，給阿傑發送指令，告訴阿傑的銀行卡里轉入了多少錢，並要求他把錢打到指定的賬號里去。

一般阿傑上一個白班或者夜班大概能做5、6筆，一個班能賺300元。一開始阿傑挺開心，活輕鬆，賺錢也多，可做了半個月後逐漸發覺異常：一是大帥多次跟阿傑說不要告訴別人自己是做什麼的，二是轉轉賬就能掙錢的兼職讓人感覺忐忑不安。阿傑上網查了一下，知道“刷流水跑分”的行為可能涉嫌犯罪，但因為缺錢，做了兩個月後拿到一萬多的工資，他就辭職不幹了。

出租出售銀行卡要不得

莫做犯罪分子的幫兇

到了8月份，阿傑還是缺錢，某一天偶然在網上看到有人發去外地刷流水的消息：“20萬以上四個點”。因為之前做過刷流水的事，阿傑知道來錢快，就跟對方在網上溝通，說定了時間和地點，並按照對方的要求專門去銀行開了一張儲蓄卡。對方還告知阿傑拉人一起去，可以抽提成，阿傑就叫了原來的同事阿發，讓他帶著銀行卡、身份證，一起去外地刷流水。

之後阿傑通過即時通訊軟件聯繫上了中介，把兩個人的身份證發給對方，對方給他們訂了去往外省的火車票。出站後，阿傑二人打車前往中介發的地址，並按照中介的要求訂了一家連鎖酒店住下來。

第二天上午，中介讓阿傑打車去一個地方，說到現場後有人來接。接頭的人把阿傑和阿髮帶進村子中的一處房子裡，關掉了阿傑和阿發的手機定位，拿走了兩人的手機、銀行卡、身份證，讓他們在一間屋子裡等著。當天刷了阿發的銀行卡，阿發偶爾會去配合刷臉、輸密碼，一直到晚上二人才回到酒店。

第三天去了另一個更加偏僻的村子裡，依然是手機、銀行卡、身份證拿走，阿傑配合刷臉、輸密碼，一番操作之後，對方在阿傑的卡里剩下1萬4千元，並沒有按照約定的4%計算提成，剩下的錢讓阿傑聯繫中介補。但阿傑二人離開村子後再聯繫中介時，發現中介已經把阿傑刪除了。後阿傑和阿發被公安機關抓獲歸案。

經查，阿傑的銀行卡流水100餘萬元，阿發銀行卡流水60餘萬元，涉及多名電信網絡詐騙案件被害人案款。阿傑和阿發明知他人實施信息網絡犯罪仍提供幫助，均構成幫助信息網絡犯罪活動罪，其中阿傑因為提供自己的銀行卡並介紹阿發刷流水，被判處有期徒刑一年五個月，並處罰金五千元；阿發因情節較輕被作相對不起訴處理。一審判決後，阿傑以量刑過重為由提出上訴，北京市人民檢察院第一分院經審查後認為原審判決正確，建議駁回上訴、維持原判，後被二審法院採納。

（文中涉案人員均為化名）

知多一點

什麼是“跑分”？

“跑分”就是利用個人賬戶替電信網絡詐騙、賭博等違法犯罪活動收賬、轉賬。從事“跑分”的人以此賺取佣金。在網絡黑產犯罪產業鏈中，“跑分”是非常重要的一環，其實質就是洗錢。

什麼是“卡農”？

電詐團夥通過大量網絡渠道進行引流，以兼職、招聘、購物、交友、學習等形式為藉口，將一些手頭拮據的人拉攏涉案。像阿傑和阿發這樣提供銀行卡的人被叫做“卡農”，“卡農”把卡出借給“跑分”的人，從中間賺取佣金。電信詐騙團夥將受害人比喻成待割的“韭菜”，“卡農”就是親手為騙子遞上鐮刀的人。“卡農”提供銀行卡、協助刷臉轉賬的行為可能涉及幫助信息網絡犯罪活動罪，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，洗錢罪等罪名。

來源：北京政法、國家網絡安全宣傳週微信公眾號。

市場有風險，基金投資須謹慎。