南方中證A500ETF聯接基金增設Y份額，納入個人養老金名單

12月15日起，個人養老金製度推開至全國，85只指數基金納入產品範圍，其中，南方基金4只產品入圍，包括南方中證A500ETF聯接基金，增設Y份額，代碼022918。

此次納入個人養老金基金名錄的華泰柏瑞中證A500ETF聯接基金，以目標ETF——中證A500ETF南方（159352）作為主要投資標的，追求跟蹤標的指數，獲得與指數收益相似的回報。中證A500ETF南方（159352）已經連續38天獲得資金淨流入，最新規模逼近190億元。

資料顯示，中證A500指數由中證指數公司於2024年9月23日正式發佈，該指數為繼中證A50、中證A100之後發佈的第三個中證A系列指數，是兼顧市值規模、樣本流動性、行業均衡、ESG篩選和互聯互通等多方面要求的新一代核心寬基代表指數。

具體來看，中證A500指數兼具核心資產和新質生產力的雙重代表性，行業與風格更加均衡，更符合當下市場的審美偏好。一是中證A500指數成分股覆蓋度更廣。截至2024年9月30日，中證A500指數成分股覆蓋A股市場54%的自由流通市值，而傳統主流寬基指數滬深300覆蓋A股市場49%的自由流通市值。

二是中證A500指數成分股行業分佈均衡，對於A股市場各行業代表性上市公司均充分納入。從行業分佈上看，指數成分股覆蓋30個申萬一級行業；從編製方案層面來看，指數成分股在三級行業優選細分行業龍頭，優先選取三級行業自由流通市值最大或總市值在樣本空間內排名前1%的證券作為指數樣本。

三是中證A500指數除覆蓋了傳統型行業外，“新質生產力”更濃，更加貼合我國經濟在新舊動能轉化過程中的現狀。此外，指數引入 ESG 可持續投資理念、互聯互通篩選等要素，降低樣本股負面風險事件的概率。

業內人士指出，從國際經驗來看，養老金是資本市場長期穩定的資金來源。發展養老金第三支柱承載了彌補養老金缺口和助力資本市場發展的重大使命。對標成熟市場第三支柱養老金改革曆史和經驗，中國養老金第三支柱的發展仍處於初級階段，在養老金替代率、資產規模等維度低於絕大多數成熟市場，在結構特點、市場有效性和政府管控程度上均有提升空間。

招商證券基金評價中心數據顯示，近10年南方股票ETF跟蹤最準，位居同類第一。投資者可借道中證A500ETF南方（159352）及其聯接基金（A類022434，C類022435，Y類022918）佈局。