515投資者保護|“長情相伴共赴財富遠方”國泰基金投資者教育工作實踐:構建多元化、場景化、常態化投教生態

新浪財經“2026年度投教優秀案例評選”活動已於4月20日正式啟動。“長情相伴，共赴財富遠方”國泰基金投資者教育工作實踐參選“投教項目優秀實踐獎”類別。>>活動詳情

據悉，面對行業發展新階段與投資者多樣化投教需求，國泰基金始終堅守“金融為民”的初心使命，以提升國民金融素養、保護投資者合法權益為核心，立足行業發展趨勢，精準對接投資者需求，系統構建多元化、場景化、常態化的投教生態，用專業力量護航投資者財富成長，以實際行動踐行金融機構服務國家大局、守護民生財富的責任擔當。

1、打造“國泰基金99養老周”，推動養老投教向年輕圈層破圈

針對年輕群體養老規劃意識薄弱、認知存在偏差的問題，2025年9月，國泰基金創新打造“99養老周”主題投教活動，活動為期六天，設置“衰老實驗室”“時光長廊”“未來養老生活模擬”“養老知識互動區”四大核心板塊，通過互動遊戲讓年輕人沉浸式體驗銀髮生活，正視養老規劃的重要性。

活動期間線下累計接待觀展群眾超1400人次，同步在小紅書平台發起#聊聊你的養老計劃#互動話題，吸引大量年輕用戶參與分享，話題標籤“基金行業話養老”“國泰基金99養老周”合計獲得5.5w次瀏覽，2300餘人討論，助力養老投教向年輕圈層破圈，讓“早規劃、早受益”的養老理念深入人心。

2、開展社區助老防騙課堂，守護銀髮群體財產安全

聚焦老年群體金融知識薄弱、易遭受詐騙的痛點，國泰基金聯合藍馬甲公益組織，深入上海、杭州兩地老齡化程度較高的社區，圍繞金融防騙進行系列課程宣講。宣講以真實養老詐騙案例為切入點，用通俗易懂的語言拆解“虛假養老投資”“非法集資”“AI仿冒客服”等常見騙局套路，手把手指導老年人識別詐騙陷阱、守護個人財產安全。2025年全年累計開展社區宣講52場，用實際行動傳遞金融溫暖，營造助老愛老、守護銀髮財富的良好氛圍。

3、深耕高校投教場景，助力青年樹立正確投資觀

打破校園投教傳統的宣講模式，國泰基金走進上海財經大學商學院，舉辦ETF投教快閃活動，將ETF投資知識融入“ETF投籃”“知識扭蛋機”等互動遊戲中，讓高校學子在輕鬆愉悅的氛圍中學習金融知識、破解投資誤區。活動現場參與度高漲，趣味遊戲有效拉近了金融機構與高校學子的距離，助力高校學子樹立正確的財富觀與投資觀。

此外，國泰基金聯合上海證券交易所、上海證券報開展“上證杯高校ETF系列投教項目”。國泰基金作為專業支持機構，通過高校宣講、ETF實戰特訓等方式，充分發揮專業優勢，為參賽選手提供豐富的理論指導與實操經驗，真正實現以賽促學，幫助高校學子在實戰中樹立正確的理性投資、價值投資理念。

4、兒童財商課程，播撒財商啟蒙種子

秉持“金融普惠”理念，國泰基金將財商啟蒙延伸至5-10歲小朋友，精心策劃兒童財商課程，雙線走進上海陸家嘴金融城與貴州省施秉縣第四小學，兼顧城市與鄉村兒童的財商教育需求。課程以“生活中的經濟學”為切入點，通過“牛奶可樂的定價奧秘”等趣味話題，引導孩子們觀察生活中的金融現象；結合模擬拍賣會等互動遊戲，孩子們在實踐中學會合理規劃支出、規避衝動消費，從小培養科學的消費觀與財富管理意識，讓財商啟蒙的種子在低齡群體中生根發芽。

5、“國泰反詐君”系列視頻，聚焦防非反詐

面對當前投資騙局日趨隱蔽、套路不斷翻新的態勢，國泰基金跳出傳統說教式投教模式，打造“國泰反詐君”專屬投教IP，圍繞“黃金託管迷局”“AI薦股陷阱”“養老投資騙局”“虛假投資名師”等高發、新型詐騙類型，國泰基金精心策劃系列反詐小故事，用貼近生活的敘事方式，層層拆解騙局的偽裝套路與核心陷阱，揭露詐騙分子的作案手法，助力投資者清晰識別各類投資騙局的“真面目”。

6、佈局多平台矩陣，實現常態化投資者陪伴

面對豐富多元的傳播媒介，國泰基金在深耕公眾號、視頻號、抖音平台的同時，也積極拓展小宇宙、小紅書等新興平台。內容上立足各平台特質，兼顧“輕量化”與“深度感”：既推出碎片化科普內容，精準適配當代投資者快節奏的瀏覽需求；也打造兼具專業度與溫度感的深度內容，滿足投資者提升理財認知的核心訴求，實現對不同圈層、不同需求投資者的精準觸達與常態化陪伴。

公眾號和視頻號平台：策劃大咖研習社、債券市場點評、深夜食堂、數據實驗室等特色投教內容，用通俗易懂的表達、生動有趣的形式，解構專業基金知識，向投資者傳遞理性投資理念與溫暖陪伴。

小宇宙平台：持續運營“泰客Talk”播客欄目，以音頻形式解讀財務規劃、慳錢技巧、金融科技等熱點話題，將專業財經知識輕量化，讓投資者在碎片化時間就能輕鬆學習理財知識、提升財商素養。

小紅書平台：打造“小黃鴨”投教IP，圍繞基金投資知識、市場熱點動態等話題，深度貼合年輕投資者的內容閱讀習慣，打造出具有辨識度的理財科普陣地。

抖音平台：以短視頻為核心載體，圍繞市場熱點話題進行解讀，兼具實用性與趣味性，讓理性投資理念觸達更廣泛的大眾群體。