515投資者保護 | 情景代入+數據沙盤！西部利得基金《ETF定投策略》榮獲2026年度最佳投資者教育創新獎

5月15日，新浪財經2026年度基金投教案例評選結果正式揭曉。西部利得基金憑藉《ETF定投策略：用時間熨平波動，用紀律捕捉紅利》，榮獲2026年度“最佳投資者教育創新獎”。

據悉，《ETF定投策略：用時間熨平波動，用紀律捕捉紅利》案例以短視頻為載體，創新運用情景代入及數據沙盤推演的雙軌敘事方法，將ETF定投這一專業投資策略轉化為普通投資者看得懂、記得住、用得上的知識產品。視頻突破傳統說教模式，通過構建“小趙同學”的真實定投故事，完整呈現從2021年市場高位入場、經曆持續下跌、最終迎來收益反轉的全週期模擬。先虧損後盈利的完整敘事弧線，創新性地打破了投教內容只展示正收益的慣性，以真實市場波動還原投資真相，以“用時間熨平波動，用紀律捕捉紅利”的主題，引導投資者建立對定投策略的理性認知。

《ETF定投策略：用時間熨平波動，用紀律捕捉紅利》視頻採用“對比教學法”，首次以同一位投資者分別於2024年和2025年兩個時點的模擬收益進行對照推演：2024年7月累計虧損19，674.17元、累計收益率-27.33%；堅持定投至2025年7月則扭轉為累計盈利12，490.12元、累計收益率13.01%。兩組數據的強烈反差，無需複雜講解，便能讓投資者直觀感知定投“攤薄成本、穿越週期”的底層邏輯。同時，視頻系統拆解ETF定投與普通基金定投在交易成本、流動性、策略靈活性三大維度的核心差異，將複雜金融知識模塊化呈現，以“產品對比+數據實證”的雙重穿透力，降低專業知識的認知門檻。案例直擊普通投資者普遍面臨的“擇時焦慮”“追漲殺跌”“持有不住”三大真實痛點。通過模擬測算展示，即使經曆了創業板超過兩年的持續下行，紀律性執行定投仍能實現成本降低並最終獲利。視頻結尾提煉“動態止盈機制”等可操作建議，為投資者提供從理唸到工具的完整行動指引，具備從“看了就懂”到“懂了能做”的實用轉化能力。

視頻內容既適合具有豐富投資經驗的資深投資者，亦適用於初入市場、缺乏擇時經驗的年輕投資者。有效擴大了投資者教育的服務半徑，以輕量化內容承載系統化知識，助力提升投資者長期參與資本市場的信心。