專訪香港財庫局副局長陳浩濂:“跨境理財通”2.0將提供更多資產配置選擇

2月26日,《粵港澳大灣區“跨境理財通”業務試點實施細則》正式實施,“跨境理財通”邁入2.0階段。

2021年9月推出至今,“跨境理財通”已發展兩年多。“‘跨境理財通’本身是一個政策突破,這個政策將互聯互通機制設置在個人投資者、零售投資者上。如今投資者已經對‘跨境理財通’很熟悉,對投資產品範圍、銷售渠道的擴大等有了更多期待。”近日,香港財經事務及庫務局副局長陳浩濂在接受21世紀經濟報導記者專訪時表示。

陳浩濂介紹,新推出的跨境理財通2.0版將使香港和大灣區內地城市的資金流更加順暢,也方便兩地人民投對方市場的理財產品,大家有了更多選擇。

香港特區政府去年12月公佈了詳情的新資本投資者入境計劃,亦備受外界關注。陳浩濂介紹,該計劃的投資門檻設置為3000萬港元,投資選擇很多,包括香港上市股票;香港發行的債券;香港符合資格的基金,包括有限合夥基金,私募基金等;也可以投資香港的非住宅房地產。在3000萬港元里,其中300萬港元需要投資“資本投資者入境計劃投資組合”,這個組合包括香港的創科產業或者其他有利香港經濟發展的產業。

“我們投入了很大力氣推進這個計劃,現在已經在製定具體的申請流程等細節,希望在今年上半年內盡快推出。我瞭解到市場的反應很正面,已經有很多不同的機構,比如中介機構、金融機構舉辦了不同的講座,把這個計劃介紹給有興趣的客戶。”陳浩濂稱。

作為國際金融中心,香港近年來正致力於促進綠色金融科技的產業發展。陳浩濂表示,在綠色金融和金融科技領域,香港發展得都不錯,而如何結合綠色金融和金融科技是一個很重要的課題。“很多初期項目在還沒商業化的時候,往往需要資金進行研發,我們希望提供這部分資助。因此,我們計劃在今年的上半年推出針對綠色金融科技的概念驗證資助計劃。”

“此外,我們今年也會推出香港的綠色金融科技地圖,展示香港的綠色金融科技企業以及生態圈,讓大家更好地瞭解以及把握這方面的機遇。”據陳浩濂介紹,綠色金融科技地圖主要目的是讓大家瞭解香港的綠色金融科技有哪些板塊、服務、產品,以及整個生態圈是如何組成的,令業界可以更瞭解以及更好地利用香港的平台發展業務。

陳浩濂。資料圖陳浩濂。資料圖

“跨境理財通”是一個政策突破

《21世紀》:不久前修訂並發佈的《粵港澳大灣區“跨境理財通”業務試點實施細則》2月26日正式實施,這標誌“跨境理財通”將邁入2.0階段。你認為跨境理財通目前取得了哪些成果?跨境理財通2.0預計在擴容、流動性方面產生多大的積極作用?

陳浩濂:“跨境理財通”本身是一個政策突破,這個政策將互聯互通機制設置在個人投資者、零售投資者上。“跨境理財通”開通以來,交易在慢慢增長,到去年年底,參與業務試點的大灣區個人投資者已經有6.9萬,包括港澳投資者和內地投資者。目前跨境彙劃資金已經超過4.3萬筆,從金額看,南向通額度使用量(包括港澳)超過48億元,北向通額度使用量(包括港澳)超過2億元,交易容量不錯。

如今投資者已經對“跨境理財通”很熟悉,對投資產品範圍、銷售渠道的擴大等有了更多期待。比如,過去主要是銀行參與試點,金融機構、券商是否可以參與?銷售模式、方法是否可以更加優化?

“跨境理財通”2.0在擴容、產品、服務等方面進行了不同的優化,為大灣區居民的資產配置提供更多選擇,同時進一步加強粵港澳大灣區的跨境資金流動,使財富管理業發展得更好。

《21世紀》:此前央行與香港金管局聯合推出了六項深化香港和內地金融合作的政策措施,推動內地金融市場開放、鞏固提升香港國際金融中心及離岸人民幣業務樞紐地位,並進一步加強粵港澳大灣區聯通。這對於推動中國的金融市場開放,以及大灣區金融互聯互通有何重要意義?

陳浩濂:這六個措施可以概括為“三聯通”“三便利”。我們十分歡迎這項公佈,支持作用也會很顯著。

這個政策可以加強香港和內地兩個市場的資金流動,優化兩地的互聯互通機制運作。加強兩個資本市場的聯通很重要,香港是國家的國際金融中心,聯通越廣,利用香港把國際資金引入內地市場的通路就越寬,兩地的資本市場可以發展得更快,同時也可以支持香港進一步鞏固其作為國際離岸人民幣業務樞紐的地位,為人民幣的國際化進程作貢獻。

香港和粵港澳大灣區內地城市的聯繫已經越來越緊密,相關措施的推出也便利了香港居民在內地城市生活、購置房地產等等,大灣區融合正在加強。在這個背景下,我認為這六個措施真的很有意義。長遠而言,我們會繼續和內地緊密溝通,商量如何在不同領域持續推進互聯互通的優化,便利兩地資金的流動,為國家資本市場的對外開放進程作貢獻。

香港將在今年推出綠色金融科技地圖

《21世紀》:你近日提及香港會在上半年推出概念驗證測試資助計劃拓綠色金融,主要為未被商業化的綠色金融科技提供前期資助。請你介紹一下這個計劃,主要面向或青睞哪些類型的項目?

陳浩濂:我先講一下背景,香港是亞洲的綠色金融中心,2022年在香港發行的綠色和可持續債券總額排名亞洲第一,約占亞洲市場的1/3。金融科技方面,由於香港是傳統的金融中心,金融科技公司在香港的發展速度很迅速,相關企業可以在香港找到不同的投資者、客戶或者業務夥伴。現在香港約有1000家金融科技公司和初創企業,數量比2022年增加了25%。在綠色金融和金融科技領域,香港發展得都不錯。

如何結合綠色金融和金融科技是一個很重要的課題,我們看到,香港的綠色金融科技公司發展得很快,我們希望開展這個概念驗證資助計劃推動行業發展。過去我們為香港的金融科技公司推出了概念驗證測試資助計劃,兩年間有超過150個項目得到我們的資助,市場反應很好。很多初期項目在還沒商業化的時候,往往需要資金進行研發,我們希望提供這部分資助。

因此,我們計劃在今年的上半年推出這項針對綠色金融科技的概念驗證資助計劃。除此,我們今年也會推出香港的綠色金融科技地圖,展示香港的綠色金融科技企業以及生態圈,讓大家更好地瞭解以及把握這方面的機遇。

《21世紀》:這個地圖將是怎樣的呈現形式?具體內容包括哪些?

陳浩濂:具體發表的形式還沒定,不過我們的目的是要讓大家瞭解香港的綠色金融科技有哪些板塊、服務、產品,以及整個生態圈是如何組成的,令業界可以更瞭解以及更好地利用香港的平台發展業務。

《21世紀》:在綠色金融方面,香港取得了卓著成績,你認為香港可以如何支持廣東的綠色產業發展?

陳浩濂:《粵港澳大灣區發展規劃綱要》明確指出,支持香港打造大灣區綠色金融中心。香港不僅可以用作金融發行平台及集資平台,還可以通過認證等專業服務支持廣東發展。

剛才提過,過去幾年有很多大灣區內地城市的企業來香港發綠色債券。香港可以利用綠色金融中心的地位,引入資金支持大灣區內地城市的綠色企業和綠色項目發展。此外,香港的ESG基金也發展得很不錯,到去年第三季度底,香港有超過200個ESG基金。如果內地包括大灣區企業可以成為ESG基金投資標的,我們也可以引入國際資金投資到這些公司。

我們會繼續發揮香港作為綠色金融中心的優勢,引入國際資金,也利用我們的資金,支持國家特別是大灣區的綠色經濟轉型。

新資本投資者入境計劃“很有吸引力”

《21世紀》:展望2024年,你認為有哪些積極因素有望支撐香港樓市和股市表現?

陳浩濂:一直以來,香港是一個開放的小型經濟體,我們很容易受到外部因素影響。2024年,我們的資產價格將受到幾個重要因素影響。

第一,美元利率。美元利率影響全球資金的流動,尤其港幣和美元掛鉤,對香港有很大的影響。第二,全球經濟的發展情況。第三,內地的經濟狀況。剛才提到,我們有很多幫助內地市場和國際市場接軌的措施,香港是國家的國際金融中心,內地的經濟數據會影響投資者反應。

去年我們國家的經濟增長超過5%,達到預期增長。香港2023年的經濟增長預估為3.2%,與別的發達經濟體相比也是不錯的,我認為我們有很好的基礎。今年而言,(美聯儲)利率、環球經濟發展以及內地經濟發展,這三個因素都會影響香港的資產價格。

《21世紀》:新資本投資者入境計劃相關細節已經公佈,將於今年正式啟動。你們對該計劃有哪些具體期待?目前該計劃的最新進展是?有哪些可以透露的時間表?

陳浩濂:去年12月,我們公佈了計劃細節,簡單來講,投資門檻設置為3000萬港元,投資選擇有很多,包括香港上市股票;香港發行的債券;香港符合資格的基金,包括有限合夥基金,私募基金等;也可以投資香港的非住宅房地產。

在3000萬港元里,其中300萬港元需要投資“資本投資者入境計劃投資組合”,這個組合包括香港的創科產業或者其他有利香港經濟發展的產業,我們可供選擇的投資選項比較多。

我們預期,這是一個很有吸引力的計劃。對投資者而言,香港是國際金融中心,在香港進行投資很便利、很有效。同時,也有很多人有興趣到香港生活,這裏的環境、教育、治安、飲食、文化等等各方面水平都很高。

我們投入了很大力氣推進這個計劃,現在已經在製定具體的申請流程等細節,希望在今年上半年盡快推出。我瞭解到市場的反應很正面,已經有很多不同的機構,比如中介機構、金融機構舉辦了不同的講座,把這個計劃介紹給有興趣的客戶。

《21世紀》:在如今的經濟環境下,香港對於境外人士尤其是高淨值人士的吸引力有哪些?

陳浩濂:香港一直以來是全球領先的理財中心。有一個報告顯示,按照資產規模,香港作為跨境理財中心排名亞洲第一,全球第二。這個報告預計從2022年到2027年,香港的跨境財富管理資產規模每年有逾7%的增長。報告預計,香港可以在2025年超過瑞士,成為世界第一。這意味著香港有自身的規模優勢。同時,2022年,香港超高淨值(淨資產超過3000萬美元)人口超過12000人,數量在全球城市中排名第一。

香港的優勢來自哪裡?主要就是“一國兩制”。我們有“一國”的便利,可以進入內地市場,把握內地經濟的發展優勢;“兩製”之下,資金自由流動,港幣自由兌換,同時還有普通法的制度以及很簡單、很低的稅製,這都非常具有吸引力。

往後而言,我們會繼續發揮優勢,推動財富管理以及家族辦公室的發展。2023年3月,我們公佈了《有關香港發展家族辦公室業務的政策宣言》,其中包括稅務、專業服務、慈善等八項措施,很受業界歡迎。

2023年11月,我們成立了香港財富傳承學院,學院一方面可以培養家族辦公室的服務人才,同時也提供了一個平台讓不同的家族辦公室交流,比如如何管理財富、平衡家族生意和新業務的發展、如何推動慈善等等,大家可以做很多的經驗分享。

今年3月,香港會舉辦第二屆裕澤香江論壇,繼續讓亞洲以及全球的家族辦公室決策者來香港交流。圍繞家族辦公室,香港有一定的基本優勢,但競爭也很激烈,我們會繼續優化政策,鞏固地位,推動家辦的發展。

《21世紀》:你們是否擔心資本來了又走的情況?要吸引高淨值人士長期留港並支持香港發展,你們有哪些支持措施?

陳浩濂:雖然資本是流動的,但初步統計顯示,2023年香港總存款額預計同比增長超過5%,在過去幾年,香港的存款額每年都在增加。

包括我剛才提到,有報告顯示,在2022年到2027年,預計香港的跨境財富管理資產規模每年有逾7%的增長。我們可以看到流入香港的資金是正增長的,是不錯的。

我們要繼續發揮自身的優勢,做好和內地的連接,進一步發揮互聯互通,讓投資者更希望利用香港去投資國內市場。我們也針對家族辦公室提供稅務優惠,提供便利,讓他們在這裏開展慈善活動。我們還可以通過提供很好的配套服務,令投資者真的願意把資產放在香港管理。

剛才你提到的新資本投資者入境計劃,這也是另一個很重要的舉措。投資者可以借助這個計劃來香港,把錢放在香港的資本市場,包括財富管理、資產管理的各項業務,這會為香港的資產和財富管理業提供很好的發展動力。在這方面,我們很樂觀,也會繼續努力推進。

(實習生李菁對本文有貢獻)

(作者:何柳穎 編輯:李瑩亮,李豔霞)