恒生銀行：超過50%內地受訪者有興趣使用跨境金融產品和服務

新京報貝殼財經訊（記者王雨晨）6月9日，新京報貝殼財經記者從恒生銀行處獲悉，貝恩公司和恒生銀行最新發佈的《粵港澳大灣區個人金融服務報告：金融服務助力跨境生活》研究報告指出，超過40%的內地及香港受訪者，均將無需跨境即可完成開戶及進行交易等操作，作為購買跨境金融服務的首要標準之一。

截至2022年，大灣區GDP約為1.9萬億美元，足以位列世界最大經濟體行列。同時，大灣區具備極大的經濟潛力——根據貝恩對預測數據的分析，2027年大灣區GDP能夠增長至2.8萬億美元。2021年9月，跨境理財通開通，為客戶購買跨境理財產品提供便利。該項目相對較新，故持有量仍然較低。政策落地一年多以來，客戶通過跨境理財通渠道購買的跨境理財資產總值達9500萬美元左右。

報告顯示，受訪者對跨境理財服務的興趣雖有所減弱，但依然有超過1/3的內地客戶有興趣在未來3年內購買跨境理財產品，也有將近1/4的香港客戶表達了對跨境理財產品的興趣。跨境理財產品在較富有的人群中更受歡迎。在資產超過100萬人民幣或港幣的客戶中，有64%的內地客戶和46%的香港客戶有興趣或已經購買了跨境理財產品。

超過50%內地受訪者及30%香港受訪者表示，他們目前正在使用或有興趣使用跨境金融產品和服務。若各項互聯互通政策在未來五年持續改善，內地和香港受訪者將考慮分別額外投放15%和10%的可投資資產於跨境投資產品。大部分受訪者希望有更多不同資產類別或風險級別的產品種類可供選擇。此外，無需離境便能獲得跨境理財產品建議，也是受訪者的重要考慮因素之一。

「很多內地客戶不瞭解香港理財產品，我們非常樂意提供相關的訊息，但是遵守跨境理財產品的營銷規定也是非常重要的。」恒生銀行客戶拓展及管理總監高淑嬿（Catherine Ko）表示。她認為，如果能加強與投資者的溝通並提供更多的投資者教育，就能夠讓客戶更安心地購買跨境理財產品。

私人財富管理公會CEO兼董事總經理Peter Stein也持相同看法。「行業預計粵港兩地恢復通關後內地客戶對於香港理財產品的需求會提高。」他認為，為了提高跨境理財通的吸引力，可以考慮放寬產品資質要求、提供投資建議、提高配額等措施，利用閉環機制為大灣區客戶帶來最大收益，協助他們拓展投資組合。

據悉，恒生現已開設三間跨境財富管理中心，分別位於香港上水、香港中環及廣州。

編輯 桑治鈺婷

校對 柳寶慶