抓！客戶逾期，銀行員工居然牽線洗黑錢還貸！

本文轉自【蘭山公安】；

客戶還不起貸款怎麼辦？

許多銀行會選擇直接起訴，

而臨沂市這家銀行的員工

則給客戶出了一個損招，

讓客戶參與電信詐騙賺錢還貸，

結果貸款沒還上，

涉案的一幫違法人員

還被蘭山公安全部抓獲。

在開展“斷卡行動”中，

蘭山公安分局著力深挖

隱藏在金融行業暗處的“內鬼”，

發起了新一輪

嚴打涉詐“兩卡”違法犯罪行為的

淩厲攻勢。

案情回顧

前幾天，蘭山公安分局反詐中心民警依據公安部推送的相關線索，獲知在蘭山區有2名男子涉嫌幫信，9月18日，反詐中心和棗園派出所民警快速反應，經過深入研判，在轄區將涉案的鄭甲和鄭乙抓獲，二人如實承認了出租名下銀行卡為電信網絡違法犯罪提供幫助的違法事實。

按說，這就是一起普通的案件，但敏銳的辦案民警卻發現了背後的貓膩。鄭甲在齊商村鎮銀行辦了小額貸款，銀行員工王某為經辦人，今年還款期限到了以後，鄭甲卻還不起貸款了。面對銀行一次次催款，鄭甲著急，銀行經辦人王某更著急，因為如果鄭甲逾期的話，會導致經辦人的相關待遇被扣。

鄭甲找到王某商討對策，王某作為銀行員工，為保全自己的待遇，在明知出租、出借銀行卡用於電信網絡詐騙犯罪是違法犯罪行為的前提下，仍介紹鄭甲到一跑分團夥使用名下銀行卡進行跑分賺取佣金，讓鄭甲快速賺錢後盡快還貸。

在王某的介紹下，鄭甲很快找到跑分團夥中的李某，首次出租自己的銀行卡，一次性幫助電詐團夥洗了10萬元黑錢，賺到了1700元。鄭甲異常開心，可沒幾天，麻煩就來了，銀行卡不能使用了。鬱悶的鄭甲來到銀行詢問，得知他的銀行卡已被凍結。

急於籌錢的鄭甲來了靈感，趕緊找到堂兄鄭乙，道出了“致富秘笈”，同樣缺錢的堂兄喜出望外，二人一拍即合。此時已經明知行為涉嫌幫信違法犯罪的鄭甲仍一意孤行，又牽線把堂兄鄭乙的銀行卡租了出去，幫助電詐團夥洗黑錢12萬元，得到佣金3100元，鄭甲留了1000元，將2100元給了鄭乙。

面對這起奇葩案件，民警立即深挖細查，當天找到齊商村鎮銀行工作人員王某和跑分團夥中介李某，將二人帶回調查。二人對各自的違法行為供認不諱。

民警介紹，涉案4人此前在業務上並無交集，但他們為了各自利益而互相交織，明知自己的行為涉嫌違法犯罪，仍在利益的驅使下鋌而走險，以身試法，為了賺蠅頭小利，主動充當電詐犯罪分子的幫兇，導致大量電信詐騙受害人遭受重大損失，令人憎恨。民警提醒，銀行從業人員作為銀行卡各項業務的經辦人，更應學法守法，主動發揮監管和辨別的職能作用，加強應對識別可疑開戶和風險行為的能力，守牢法律底線，堅決不能做電信網絡團夥的幫兇！

目前，落網的4人均被蘭山公安依法處理，而這筆貸款仍為逾期狀態。