「金葵花」APP讓數萬人受騙,神秘的「東北保安」敲響了詐騙團夥的喪鍾……
2023年春節剛過,家住乾安縣的小王就遇到了一件急事,家裡的老人生病住院,急需幾萬元錢。小王四處求借,卻都遭到拒絕。一次刷短影片的時候,他偶然發現一條廣告,廣告聲稱,無需抵押物,只要註冊就能申請貸款。經過測試貸款額度,小王可以貸款10萬元,這可把他樂壞了,有了這筆貸款,自己的問題不就解決了嗎?
他馬上著手下載了這款名為「金葵花」的APP,並且立即進行了註冊。在綁定個人銀行卡、手機號碼、輸入手機短信驗證碼後,小王的銀行卡被莫名扣劃了299元。再進行貸款操作時,卻無法操作了,這是怎麼回事?一頭霧水的小王撥通了APP上留下的客服電話。經過與客服溝通,客服稱299元是服務費,只需等待幾天,他申請的貸款就能到賬。小王半信半疑,決定再等幾天。幾天后,他期待的貸款並沒有到賬,而客服電話卻打不通了……這時,小王意識到自己被騙了,隨即報警。
與此同時,吉林省乾安縣公安局刑偵大隊也接到了省公安廳轉來的一條案件線索——數名乾安縣居民有著和小王一樣的遭遇,受害人均被「金葵花」APP強行扣了299元「服務費」,卻沒有辦成貸款。據統計,截至案發,吉林省已被「金葵花」APP扣款的有371人。
神秘的「金葵花」
「金葵花」APP到底能不能放貸?
研判全省同類案件後,民警確定,這款APP並不具備放款功能。那麼,為什麼還有這麼多人上當受騙呢?
「因為各種原因,現在很多人習慣貸款應急,這也是很多人下載此款APP的原因。這款APP註冊後,就會扣款299元,對於個人而言,不算多,但是全省371人,就是不小的數額了。」辦案民警介紹。接到案件線索後,乾安警方立即成立了以刑偵隊長為組長的專案組,開始了案件的調查工作。
從哪裡入手呢?
查錢款去向!
專案組民警立即著手調查錢款去向。很快,查到了錢款轉入的幾張銀行卡,但這些錢並沒有停留在這幾張卡中,而是繼續流向其他銀行卡。經過追蹤,最終一張楊某佳的銀行卡引起了警方的注意。
「數張涉案銀行卡的資金,最終都進了這張卡。」民警介紹,卡主姓楊,現居深圳市。調查顯示,此人名下有一家科技公司,註冊地在深圳市SY大廈。
「金葵花」APP和此人有關係嗎?
這是一個亟需解答的問題。專案組經研究決定,派出5名精幹警力,前往深圳市一探究竟。
祖裝「保安」偵查案情
3月的東北還是冰天雪地,而深圳市已經是春暖花開了,身穿厚棉衣落地深圳市的民警感受到了春天的暖意。
「深圳市確實是個國際化的大都市,街道上人流如織,人們匆匆忙忙地奔波在生活中,面對這樣的場景,我們更是下定決心,要抓住給人民群眾造成損失的犯罪分子!」
因為對深圳市不熟悉,民警一落地,並沒有馬上到SY大廈,而是先查看了地圖,確定了大致方位,在距離SY大廈兩公里的地方找到了一家小旅館暫住,而後聯繫了當地警方,在當地警方的協助下,祖裝進入SY大廈楊某佳公司所在樓層進行監控。
「SY大廈的物業配合嗎?」
「我們和當地警方一同與物業溝通,物業很配合。」民警介紹,物業人員帶著兩名身穿保安製服的民警來到楊某佳公司外,以檢查消防設施為由,熟悉了楊某佳公司的內部環境。
而後,這兩名身材高大的東北「保安」就時常在走廊巡視了。
大廈里分佈了很多家小型公司,大家各自忙碌,都沒有關注到這兩名「保安」,這也為偵查工作提供了便利。
儘管偵查工作進展得十分順利,但因為南北氣候差異,辦案民警紛紛因為水土不服,出現了腹瀉、嘔吐等狀況,但他們沒有被疾病壓倒,而是咬牙堅持展開偵查。
經過數日工作,民警逐漸摸清:楊某佳確係此「科技公司」的法人,該公司運維的APP就是「金葵花」,公司分為技術部、客服以及引流推廣人員,技術部的人負責日常運維APP,在公司辦公的就是技術部人員。引流人員在短影片等網絡媒體平台上發佈廣告,客服負責接聽諮詢、投訴電話。引流人員和客服人員並不在公司辦公。
在化裝偵查階段,民警一直沒有發現楊某佳的身影。一直到半個月以後,一名身材中等、戴著眼鏡,顯得儒雅史芬的白淨男子走進了公司,該男子的出現立刻引起在走廊巡視的「保安」的注意,他拿起手機向同伴發了一條信息:他來了。很快,他收到回覆:收到,繼續觀察。
天網恢恢接連落網
「門口那個大個子是新來的保安嗎?」
「是的,已經來了一段時間了,是個東北人……」
民警隱隱約約聽到楊某佳和公司其他人員的對話。
一個小時後,楊某佳走出公司,他看了一眼盯著手機看短影片嗬嗬傻笑的「保安」,冷漠地上了電梯。
一直到走出SY大廈的大門,楊某佳都沒有察覺到幾雙淩厲的眼睛一直盯著他,並尾隨他的車子追蹤到了他的居住地……
為進一步查明該公司其他人員的行蹤,乾安警方增援了5名警力,深入廣東省五華縣調查客服人員的信息。
在福建省,引流推廣人員的犯罪事實和行蹤也已經被專案組民警掌控。
經過100餘天的偵查,民警查明,該團夥是以楊某佳、龔某恒、劉某瑞為首的囊括金主、技術、推廣、話務「全鏈條」電信網絡詐騙團夥,通過開發APP,在吉林省內詐騙371人,涉案金額11萬餘元;全國範圍內的受害群眾達4萬餘人,涉案金額1200餘萬元。
在確定了涉案犯罪嫌疑人及公司的組織架構,固定了各項證據,完善了證據鏈後,民警向專案組發回消息,及時彙報了案情。
專案組組長韓立軍向乾安縣副縣長、公安局長張喜軍作了彙報,張喜軍馬上作出指示,派員增援,抓住有利時機,及時抓捕,爭取盡快挽回人民群眾的損失。
4月1日,專案組增援民警分赴深圳、廣州、福建等地進行集中收網。在當地警方的大力支持下,先後將楊某佳、龔某恒、劉某瑞、周某唐、裴某琳、孫某建、李某苑、劉某等8名主要犯罪嫌疑人抓捕歸案。
經審訊,8名犯罪嫌疑人對其註冊網絡公司開發涉詐APP,購買短信通道服務及其他推廣服務,勾連某第三方支付公司,利用銀行快捷支付,扣劃受害人銀行卡內錢款的犯罪事實供認不諱。
至此,這一電信網絡詐騙團夥被打掉,查扣涉案資金100餘萬元、手機20餘部、電腦5台。
現楊某佳、龔某恒、劉某瑞、周某唐、裴某琳、孫某建、李某苑、劉某等8人已被依法刑事拘留。案件正在進一步辦理中。