現金鋪一地！男子一天取現451.8萬？！當場被抓！

轉自：廈門日報

男子到銀行櫃檯預約取款

張口就要取現200萬

而就在同一天

另外兩家銀行也收到男子

百萬元以上的取現預約

這個大客戶

究竟是什麼來頭？

他取這麼多現金

是要做什麼？

近日，集美警方依託警銀聯動預警機制，在華夏銀行集美支行、中信銀行集美支行和郵儲銀行杏林灣支行的配合下，精準預警、快速出擊，成功抓獲一名涉嫌為境外詐騙集團提供洗錢服務的犯罪嫌疑人，攔截涉詐資金451.8萬元。

“特殊”客戶預約一天內

取現450餘萬元

10月9日下午

華夏銀行集美支行來了

一位“特殊”的客戶

男子其貌不揚

但張口便要預約

第二天櫃檯取現200萬元

銀行櫃員在辦理預約業務時，發現其賬戶交易流水異常，存在大額資金快進快出的櫃檯取款記錄，隨即通過警銀聯動預警機制，將異常情況報送集美公安分局刑偵大隊。

接到消息後，集美刑偵大隊反詐騙中隊迅速介入調查，發現該男子蘭某（男，28歲，福建福安人）名下多個銀行賬戶，曾因涉詐資金流入被管控。

與此同時

中信銀行集美支行和郵儲銀行杏林灣支行

也傳來預警消息

稱有客戶在他們銀行分別預約了

櫃檯取現101萬和150.8萬

而預約取現的客戶正是蘭某

“我們初步可以判定，蘭某可能與境外涉詐集團存在重要關聯，他提取大量現金的目的，很可能是在為境外涉詐集團‘洗錢’。”集美刑偵大隊反詐騙中隊中隊長劉雨波介紹。

布下“口袋陣”

嫌疑人成功落網

由於無法確定蘭某取款的時間和地點，辦案民警製定了周密的抓捕計劃。集美刑偵大隊組織警力兵分三路，在華夏銀行集美支行、中信銀行集美支行和郵儲銀行杏林灣支行布下“口袋陣”，靜待蘭某落網。

10月10日上午9時許

蘭某出現在了郵儲銀行杏林灣支行

民警迅速行動

將正在取款的蘭某抓獲

面對民警的訊問

蘭某起初還辯稱自己從事跨境貿易生意

取大量現金是用於其表弟結婚的彩禮

當民警進一步追問款項來源、賬戶流水時

蘭某開始答非所問、閃爍其詞

並初步承認了其參與“洗錢”的犯罪事實

隨後

民警帶領蘭某

將預約的451.8萬元涉詐資金全部取出

連同其轉賬使用的17張銀行卡

均被警方成功扣押

為境外涉詐集團“洗錢”

嫌疑人已被刑拘

經查，犯罪嫌疑人蘭某早年曾從事跨境貿易，與境外地下錢莊有過交集，並且還有虛擬貨幣交易的相關經驗。2022年底，蘭某開始為境外詐騙集團提供“洗錢”服務，由境外地下錢莊將贓款打入蘭某賬戶，蘭某在國內各大城市流竄，將贓款取出套現後，再購買成虛擬貨幣轉回國外，完成“洗錢”，蘭某抽取每單交易額的2%作為“回報”，一個月賺取幾十萬元。目前，犯罪嫌疑人蘭某因涉嫌洗錢罪已被集美警方刑事拘留，案件仍在進一步審理中。

據介紹，為徹底剷除電信網絡詐騙犯罪生存土壤，嚴厲打擊“洗錢”等涉詐犯罪，在市打擊治理中心的指導下，集美公安分局與轄區21家銀行共85個銀行網點建立警銀聯動預警機制，銀行一旦發現資金異常賬戶，將第一時間發出預警，由警方跟進處置。今年以來，該機制共推送預警信息572條，成功攔截資金796萬元，協助抓捕違法犯罪嫌疑人79人。

警方提醒

虛擬貨幣交易炒作是非法金融活動

虛擬貨幣交易炒作是非法金融活動。2021 年，中國人民銀行聯合多部門下發《關於進一步防範和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，嚴厲打擊虛擬貨幣交易炒作。虛擬貨幣不是真正的貨幣，不能作為貨幣在市場上流通使用；參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風險。任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關衍生品，違背公序良俗的，相關民事法律行為無效，由此引發的損失由其自行承擔。虛擬貨幣投資是不受法律保護的。

廈門警方提醒，廣大投資者要樹立正確投資理念，增強風險防範意識，警惕虛擬貨幣詐騙、傳銷、洗錢等違法行為。一經發現，我市警方將嚴厲打擊。

來源：廈門日報