平安旗下平安銀行等三公司被罰，回應稱將加強常態化合規檢視

平保安險集團旗下的三家公司近日被行政處罰，罰款總額超過七千萬元。

5月17日，國家金融監督管理總局公佈了多條相關處罰信息。被罰的三家公司分別是平安銀行股份有限公司（簡稱平安銀行）、平安財產保險股份有限公司（簡稱平安產險）、平安健康保險股份有限公司（簡稱平安健康險），分別涉及違規發放貸款、報送年度結算數據存在錯誤、欺騙投保人隱瞞與保險合約有關重要情況等。

被處罰的，還有相關公司的部分管理人員或責任人。

行政處罰信息公佈後，被罰的三家公司回應稱，此次被罰是針對2019年監管部門檢查後發現的問題，五年來公司高度重視，誠懇接受各項檢查要求，主要問題點已基本整改完畢，下一步將進一步強化常態化合規檢視及排查機制，嚴控合規風險。

平安銀行被罰六千多萬元，6名高管亦受罰

多條行政處罰信息顯示，作出處罰決定的是國家金融管理局，時間均是2024年5月14日。

此次平安旗下三家公司被處罰的相關決定書，一共有9份，其中三份的被處罰當事人分別是平安銀行、平安產險、平安健康險；另外6份的被罰當事人都是個人，包括時任平安銀行行長特別助理和相關部門總裁，以及時任平安銀行武漢分行的高管。

9份處罰決定中，被罰款最多的是平安銀行：沒收違法所得並處罰款合計6723.98萬元。其中，總行6073.98萬元，分支機構650萬元。

根據行政處罰決定書，平安銀行的主要違法違規事實，包含五個方面：

一是公司治理與內部控制方面，包括未按監管規定審查審批重大關聯交易等；

二是信貸業務方面，包括向關係人發放信用貸款，違規發放併購貸款、流動資金貸款、個人貸款，相關貸款用途不合規，授信責任認定後問責不到位等；

三是同業業務方面，包括違規接受第三方金融機構信用擔保，分支機構承擔非標投資信用風險，通過同業投資掩蓋資產損失、延緩風險暴露、提供土地儲備融資，違規墊付某產品贖回資金等；

四是理財業務方面，包括違規向理財產品提供融資、虛構風險緩釋品、未計提風險加權資產，代客理財資金用於本行自營業務，理財產品相互交易，理財產品信息披露不合規等；

五是其他方面，包括部分非現場監管統計數據與事實不符，銀行承兌彙票保證金來源於貸款資金等。

平安銀行方面被處罰的個人，包括時任平安銀行行長特別助理蔡新發、汽車金融事業部總裁傅忠強、零售經營及消費貸款事業部總裁朱俊霞，三人的主要違法違規事實均為：對平安銀行向關係人發放信用貸款負有責任。

根據處罰信息，蔡新發被警告並處罰款5萬元，傅忠強、朱俊霞均被警告。

時任平安銀行武漢分行行長李中文、副行長朱漢明、行長助理李卉，其主要違法違規事實均為：對平安銀行以貴金屬產業基金模式融出資金違規用於股權投資負有責任。李中文等三人均被警告並處罰款5萬元。

平安旗下兩保險公司受罰，20名責任人被罰款

除了平安銀行，此次被行政處罰的，包括平安旗下的兩家保險公司：平安產險、平安健康險。

根據國家金融監管總局公佈的處罰信息，平安產險的主要違法違規事實包括：電銷業務給予或者承諾給予合約約定以外的其他利益，會計核算不準確、向中國保險統計信息系統報送的年度結算數據存在錯誤、未按規定保管電銷錄音資料、內控管理不合規、關聯交易及關聯方報告不準確等。

國家金融監管總局對平安產險合計罰款595萬元，其中總公司515萬元、分支機構80萬元。此外，該公司的12名責任人員被處以1萬至11萬不等的罰款。

根據公佈的處罰信息，平安健康險的主要違法違規事實包括：修改公司章程未報監管部門批準，未按規定使用經備案的保險條款、保險費率，欺騙投保人隱瞞與保險合約有關重要情況，編製虛假報告報表文件資料，關聯交易管控不嚴等。

平安健康險被罰款555萬元，該公司8名責任人員被罰款4萬至21萬不等。

回應：事發五年前，主要問題已基本整改完畢

5月17日，國家金融監管總局公佈了對平安旗下三家公司及責任人員的處罰決定。此後，被罰的三家公司進行了回應。回應的信息顯示，監管部門對三家公司的處罰，源於2019年介入的檢查。

「我行於2019年接受原中國銀保監會檢查，近日收到了國家金融監管總局的行政處罰決定書。我行高度重視，誠懇接受處罰。」平安銀行回覆界面新聞稱，「5年來，我行認真落實監管檢查各項要求，整改工作已全部完成。我行將以此為契機，舉一反三，建立常態化合規檢視與排查機制，強化合規文化理念和制度機制建設。」

據澎湃新聞此前報導，5月17日，平安健康保險向澎湃新聞回應稱，該公司於2019年接受原中國銀保監會常規例行檢查，近日收到國家金融監管總局的檢查結論及相關處罰決定。五年來，公司高度重視，誠懇接受各項檢查要求，認真全面落實整改，主要問題點已基本整改完畢。

「我們將以此為契機，舉一反三，進一步強化常態化合規檢視及排查機制，提升合規文化理念，嚴控合規風險，加強制度體系建設，確保公司持續、穩健、高質量發展。」平安健康險表示。

此外，平安產險也向澎湃新聞回應稱，該公司於2019年接受原中國銀保監會常規例行檢查，近日收到國家金融監管總局的檢查結論及相關處罰決定；針對監管部門指出的問題，五年來公司高度重視，誠懇接受各項檢查要求，認真全面落實整改，主要問題點已基本整改完畢。

平安產險表示，將以此次被罰作為案例，持續做好警示教育，不斷強化合規遵循意識，健全相關監督機制，確保公司持續、穩健、高質量發展。