愛建信託首披業務「三分類」數據!房地產集中度降至33.22%

信託「三分類」新規實施一年多後,愛建信託首次披露「三分類」業務數據。

11月14日,愛建集團發佈《關於2024年半年度報告的信息披露監管工作函的回覆公告》,披露了愛建信託資產服務信託、資產管理信託、公益慈善信託三大類業務經營數據。截至2024年6月末,愛建信託業務資產總規模803.56億元,其中,資產管理信託規模634.48億元,佔比近八成。

半年報顯示,報告期內,愛建信託實現營業總收入為4.22億元,同比下降8.05%,淨利潤為1.30億元,同比下降44.62%。

房地產集中度降至33.22%

截至2024年二季度末,愛建信託管理信託業務資產規模803.56億元,相較年初增長20.89%。

「三分類」下,愛建信託資產管理信託規模佔比最高。截至2024年6月末,愛建信託資產服務信託、資產管理信託、公益慈善信託規模分別為109.23億元、634.48億元、100萬元,佔比13.59%、78.96%、0.01%。其中,資產管理信託中主要為固定收益類信託計劃,資產規模518.88億元。

愛建信託首披業務「三分類」數據!房地產集中度降至33.22%愛建信託各類業務佔比情況統計圖。公告截圖

愛建集團表示,資產管理類業務方面,公司結合監管要求與信託業務「三分類」政策,施行了包括降低資產管理業務中房地產業務佔比,拓展標品類業務維度等舉措,其中截至2024年二季度,愛建信託房地產集中度由2023年末的51.92%降至33.22%。

不過,截至2024年二季度末,愛建信託資產仍主要分佈在房地產行業,資產規模為270.61億元,佔比33.68%,其次分佈在工商企業、證券市場、基礎產業,佔比數別為18.22%、17.65%、17.35%。

愛建信託資產運用及資產分佈情況統計圖。公告截圖愛建信託資產運用及資產分佈情況統計圖。公告截圖

從存續業務項目收益率上看,房地產行業收益率相對高於其他行業,在6.5%~9.0%區間浮動,基礎產業、工商企業收益率則分別在3.5%~7.0%、3.5%~8.0%區間浮動。

信託業務不涉及實質性剛兌情況

在風險項目處置方面,截至2024年二季度末,愛建信託信託計劃展期項目共47個,資產餘額152.38億元,其中資產管理信託項目展期33個,資產規模100.16億元;資產服務信託項目展期10個,資產規模12.39億元。

待整改類展期項目4個,資產規模39.84億元(其中截至2024年3季度末已有35.21億元規模完成清收);逾期項目10個,均為資產服務類或待整改類項目,愛建信託不承擔主動管理責任,資產規模21.22億元。

愛建集團在公告中稱,根據自查結果,截至2024年2季度末,愛建信託的信託業務不存在對投資人的潛在兜底承諾和差額補足安排,故不涉及因此而產生的實質性剛兌情況。

因以固有資金承接風險項目受益權被罰

今年7月,因存在通過固有資金直接或間接承接信託風險項目受益權等8項問題,愛建信託被國家金融監督管理總局上海監管局處以罰款309萬元。

針對「以固有業務購買或承接信託業務的情況」,愛建集團提到,截至2024年二季度末,愛建信託購買/投資信託業務6筆,規模2.85億元。愛建集團表示,由於信託公司在展業過程中存在資產供應與資金募集的不匹配性,為減緩脈衝式產品供應帶來的壓力,愛建信託以自有資金認購本公司發行的信託產品,以平滑資金需求壓力,提高項目合作方的需求滿足度。

此外,愛建信託在2022年9月承接了A項目受益權規模2.19億元,資金投向為房地產類。目前項目底層資產已交付並確權,並已向法院申請執行資產查封並推動資產處置。根據有關監管機構檢查,被認定為通過固有資金直接或間接承接信託風險項目受益權,目前項目處於逾期狀態並納入次級分類,已按25%計提撥備。除本次檢查發現的該項目外,愛建信託後續均嚴格遵守不得承接風險項目的規定。

對於「上市公司及其子公司是否以自有資金或發行資管產品購買或承接愛建信託發行的信託產品」情況,愛建集團稱,截至2024年2季度末,公司及其子公司通過自有資金購買信託計劃的初始成本合計數為24800萬元,所認購項目均未逾期,對應的公允價值變動損益合計數為-6200.29萬元,截至2024年二季度末淨值為18599.71萬元。

新京報貝殼財經記者 徐雨婷

編輯 嶽彩周

校對 盧茜