從招募到賦能 新華保險「XIN一代」計劃書寫代理人轉型樣本

從上世紀80年代中後期市場化改革至今，中國保險業經歷了三十多年的風雨歷程。歷經歲月的打磨，保險逐漸從陌生的金融產品變成千家萬戶的生活保障。回望中國保險行業發展歷程，新華保險始終站在行業潮頭，從1996年成立後即一鳴驚人，到如今成為總資產達1.4萬億元、年保費收入突破千億的頭部壽險企業，新華保險的成長不僅見證了保險行業的發展，更成為行業高質量轉型的有力推動者。

進入2024年，在保險業「新國十條」政策的推動下，站在保險行業「高質量發展」轉型的關口，新華保險深刻意識到，人才是保險行業未來最具競爭力的核心資產。通過「XIN一代人才招募計劃」和「全生命週期規劃師（WLP）培養體系」，新華保險正努力書寫大保險觀下的新時代篇章，用專業和真心守護萬千家庭幸福的生活。

為行業注入「XIN」血液

從1980年代國家重啟保險市場以來，保險業在保障民生、助力社會經濟建設中扮演了越來越重要的角色。而今天，保險的價值正從傳統的「保障」擴展到國計民生的更多維度。2024年9月，國務院發佈的《關於加強監管防範風險推動保險業高質量發展的若干意見》(下文簡稱「保險業‘新國十條’」)明確指出，行業的未來不再只是規模擴張，而是必須走上高質量發展的道路。到2029年，中國保險行業將初步形成覆蓋面穩步擴大、服務持續改善、治理和內控健全有效的高質量發展框架。

這不僅是政策指引，更是保險企業對社會和人民的承諾。新華保險深刻認識到，保險服務不僅要全面覆蓋客戶需求，更要有專業、有溫度，而這背後正是源源不斷的專業人才在支撐。因此，新華保險在人才戰略上堅定發力，致力於從根本上提升隊伍的專業素質和服務水平，以回應行業和社會的重託。

在新華保險看來，「XIN一代」計劃不僅僅是招募代理人，更是對保險行業人才培養模式的深刻革新。以往的保險代理人模式側重人數增長，而「XIN一代」計劃則致力於打破這種粗放式擴張，轉而為代理人提供多維度的職業成長空間和自我實現平台。

「XIN一代」計劃通過「五個升級」推動營銷隊伍變革——升級制度體係引領隊伍，升級服務體系助推隊伍，升級培訓體系培育隊伍，升級資源體系支持隊伍，升級管理平台厚植隊伍。

新華保險2024版《基本法》實現「收入分配制度、職業發展路徑、福利保障機制」的職業發展三升級構建了符合行業新形勢的激勵體系。例如，新版制度讓績優代理人不僅能夠實現高收入，還能獲得豐富的職業發展資源。

同時，新華保險還通過服務體系助推隊伍建設。面對不同客戶群需求，新華保險推出差異化保險新產品，豐富產品線。在滿足市場的多元化需求的同時，也讓代理人能通過更豐富的服務產品滿足客戶需求。

據瞭解，新華保險加大服務創新力度，先後推出新華尊、新華安、新華瑞等多層次服務體系，涵蓋「醫康養財稅法商教樂文」10大領域，助力客戶打造幸福美好生活。如 「新華尊」高淨值客戶服務體系，為客戶及其家人量身定製「健康管理、法稅規劃、商旅出行、品質生活」等貼心服務；「新華安」居家養老服務體系，通過「健康管理、安全監測、適老改造、生活服務、居家照護」五大類服務，解決老年人疾病無助、行動不便、生活照護等問題；「新華瑞」服務體系將覆蓋公司廣泛客群，助力更多客戶享有美好生活。

數據顯示，在隊伍、產品、客戶服務等一系列舉措的推動下，新華保險績優人力和人均產能雙雙提升。2024年上半年，新華保險個險代理人月均績優率12.5%，同比提升2.3個百分點；月均萬C人力0.47萬人，同比增長19%，萬C人力佔比3.2%，同比提升1.0個百分點；月均人均綜合產能1.04萬元，同比增長28.3%。

從服務到陪伴的跨越

面對客戶日益複雜的保險需求，新華保險也深刻意識到，單一的銷售能力已經無法滿足市場。為進一步賦能隊伍，新華保險創新性地推出「全生命週期規劃師」（WLP）培養體系，致力於將代理人打造成跨學科的全能型服務人才。

「全生命週期規劃師」（WLP）培養體系立足客戶的多樣化需求，從壽險、健康、養老、教育到財富管理，為代理人量身打造跨領域的專業培訓課程。這一體系旨在讓代理人不僅是保險產品的提供者，更是客戶生命旅程的長期夥伴。

全生命週期規劃師，即「Whole Life cycle Planner」，是在渠道 「XIN一代計劃 」框架下，針對優秀銷售人員規劃的全新發展賽道。其使命是圍繞客戶及家庭的全生命週期保險保障及金融需求，以跨學科、廣融合的知識結構，為客戶提供人身保障、健康、養老、財富管理和子女教育的貼心服務，為高淨值人群提供全生命週期和全財富週期的解決方案。例如，代理人通過精準的財務規劃幫助年輕家庭做好理財和教育基金籌備；為中年客戶提供健康管理和財富傳承方案；為老年客戶設計貼心的養老保障服務。

「全生命週期規劃師」（WLP）培養體系致力於鑄造新華專業鐵軍，旨在為客戶提供涵蓋其生命每個階段的綜合性保險服務，以專業、敬業、樂業，初心、愛心、匠心，作客戶美好生活的守護者。2024年上半年，新華保險十年期及以上首年期交保費收入同比增長16.3%，長年期險種的穩定增長正體現了客戶對於公司隊伍專業能力和服務的認可。

「全生命週期規劃師」（WLP）培養體系對銷售隊伍的素質、能力和專業價值都提出更高要求。新華保險通過模塊化課程、實戰模擬和專家指導，幫助代理人從基礎技能到專業能力實現全方位提升。培訓內容包括「保險+健康」「保險+教育」「保險+養老」等多元服務場景，讓代理人在掌握理論的同時具備應對實際複雜需求的能力。

目前，新華保險WLP「5+N」認證培訓課程，涵蓋壽險、養老、健康、財富、教育，及若干細分領域認證，側重銷售實務培訓，支持隊伍系統化、持續性精進專業技能，打造銜接客戶需求與產品供給的橋樑知識體系。

「全生命週期規劃師」（WLP）培養體系下，合格的規劃師必須具備經濟、金融與風險管理的專業知識，還需要就客戶資產配置、財富規劃、健康管理、養老安排，乃至稅務籌劃、家族財富傳承等需求，提出專業建議，並通過伴隨式的專業服務，達到客戶需求滿足和客戶價值挖掘的雙贏目標。

自「全生命週期規劃師」（WLP）體系推出以來，新華保險代理人的專業能力和客戶滿意度顯著提高。

展望未來，在實施健康中國和應對人口老齡化國家戰略過程中，人民群眾對老有所養、病有所醫、弱有所扶的要求不斷提高，多元化的保險保障需求正在加快釋放，人們對優秀保險代理人的需求也越來越強烈。新華保險正通過制度、培訓等多重舉措釋放對保險人才的渴求，為各行業人才重新定義事業發展、實現賽道轉換提供可能。

以專業服務托舉幸福生活

從三十年前的行業探索者，到今天的行業領導者，新華保險始終以實際行動詮釋「國之重器」的擔當，其實力也得到了業內的高度認可。在南方財經全媒體集團·21世紀經濟報導發佈的《中國保險業競爭力研究報告2024》中，新華保險位列中國壽險公司競爭力排行榜第5名。

在未來，新華保險將繼續深耕個險渠道人才培養，通過「XIN一代」計劃吸納更多新生力量，用「WLP」體系賦能代理人專業能力。新華保險相信，通過構建一支「有責任、有溫度、有能力」的代理人隊伍，將進一步鞏固客戶信賴，為中國保險業注入更多的專業力量。

在每一個家庭的保險保障背後，新華保險的代理人始終默默守護，用專業點亮生活，用真心傳遞溫暖。在新華保險的代理人眼中，服務客戶不再只是單一的商業行為，而是與客戶共同走過生命中的重要時刻，成為他們生活中溫暖的陪伴。新華保險不僅是一家企業，更是一個溫暖的夥伴，以「保得長久、保得安心、以客為尊」的深情陪伴，以「好產品在新華、好服務在新華、好人生在新華」書寫大保險觀下的新華篇章。