以「扶貧金」為名設電詐騙局，老年人成轉移資金的「工具人」

新京報記者獲悉，近日，北京豐台公安分局快速偵破一起電信詐騙案件，成功打掉一個以老年人為目標、利用其銀行賬戶轉移詐騙資金的犯罪團夥，抓獲丹恩某、桑治某、吳某、王某四名犯罪嫌疑人。

六七十歲的老人輕信有「扶貧金」可領取，沒料到自己的賬戶成了電詐資金「中轉站」。而有的老人看清其中套路後，反而當起了中介，繼續拉身邊老人「入局」。

案件背後，暴露出新型電詐手段中「工具人」操控的隱蔽性，警方提醒公眾，警惕以「扶貧金申領」等為幌子的詐騙陷阱，相關政策補貼從未設置「先繳費後領取」門檻，凡以「扶貧金」、「百萬保障」等名義要求轉賬或索要賬戶信息的行為均屬詐騙。

老人身邊的「好消息」

4月15日，豐台區趙女士遭遇冒充電商平台客服的電信詐騙，損失10萬餘元。事後她向豐台分局長辛店派出所報案，警方調查發現，收款賬戶所有人張琨（化名）也居住在長辛店轄區。

這是極其巧合也非常罕見的情況，長辛店派出所副所長白文博說，他們很快找到張琨。面對民警的詢問，七十多歲的張琨感到疑惑，他回憶說，此前他在一個微信群裡認識了比自己小幾歲的丹恩某，丹恩某告訴他，有一筆「扶貧金」正針對困難家庭的老年人發放，自己已經領取，可以幫助張琨領一筆。

丹恩某帶著張琨來到一家茶室，按照丹恩某和另外一名「業務員」的要求，張琨將手機、銀行卡、身份證全交給「業務員」操作，等著他幫自己領到這筆「扶貧金」。離開茶館前他還順手拍下一段茶館室內影片畫面，打算和朋友們分享這個「好消息」。

白文博說，正是這一段影片，成了後來警方破案的關鍵證據，影片記錄的茶室背景被民警迅速識別，鎖定了犯罪窩點。

15日下午，張琨的微信上確實收到了幾百元，他後來告訴民警，自己以為這錢便是丹恩某說的「扶貧金」。

錢來得「不單純」

4月16日下午，豐台公安分局刑偵支隊聯合長辛店派出所、太平橋派出所民警在豐台某茶室將正在作案的丹恩某等四人抓獲。

茶室是一個套間，丹恩某獨自一人坐在外包間把風，在里包間，桑治某以聊家常的形式給一對老夫妻介紹「扶貧金」的好處，而旁邊的兩名年青人正操作著手機，桌上擺放著老夫妻的身份證、銀行卡、手機。

「二人扮演‘業務員’身份，在桑治某拉來老夫妻倆後，由他們以‘幫助操作取錢’為由，掌控老人的身份證件、手機等關鍵物品。」白文博進一步解釋，「老人們的銀行卡成了犯罪分子贓款的中轉站，接收一筆贓款後立即轉出，達到‘洗錢’的目的。」

老人們的賬戶被利用之後確實會收到一筆幾百元不等的「獎勵」，類似張琨這樣不明真相的老人會以為是「扶貧金」申領成功。

值得一提的是，也有老人實際上明知這錢來得「不單純」。

與丹恩某一同被抓的桑治某此前如張琨一樣相信這筆錢真實存在，在「業務員」幾番操作失敗後，丹恩某告訴他，「你還可以介紹別人來領，每拉來一個人領成功，可以給你發200到500元的紅包。」

桑治某後來被指導下載了一個App，進入了一個以「王老師」為核心的群，每日在王老師的鼓動和紅包獎勵下去拉人。

在被警方抓獲後，七十多歲的桑治某交代，當時已知道這是在給他人非法所得洗錢，但他還是介紹多人來領取「扶貧金」，其中至少有3人領取「成功」，而他自己更換了銀行卡後也辦理「成功」了。

「我跑分呢，我在洗錢」

而至於這位指導他們的「王老師」為何人，桑治某和丹恩某都不曾見過，和「業務員」也沒有單獨聯繫過。

白文博說，所謂的「王老師」是這個詐騙團夥中核心成員，往往身在境外。一旦丹恩某、桑治某長時間不回覆信息，詐騙團夥就會敏銳察覺，然後將他們踢出群聊。

老年人，是這個團夥尋找的主要「工具人」。

據丹恩某和桑治某供述，他們主要就是從身邊的朋友們先入手，各種場合認識的同齡人都成為他們勸說來「領錢」的目標。由於老年人對操作手機不熟練，在相信他們所說的「扶貧金」真實存在後，便很容易輕信他們的「代辦」業務，將手機、銀行卡、身份證交出。

同時被抓獲的吳某、王某，即老人們口中的「業務員」，他們都是在某社交網站、影片網站被「高薪」工作吸引。根據招工帖，他們添加對方聯繫方式，根據對方指引下載社交軟件，在群裡學習矇騙老年人話術。

然後便可「領任務」上崗，搖身一變成「業務員」。

拿到任務後，他們來到指定地點進行上述一系列操作，根據成功操作轉賬金額的多少領取「薪金」。至於群裡分派任務的「領導」是誰，他們在哪裡，「薪金」是誰轉過來的他們一概不知。但可以確定的是，二人對這份能掙快錢的工作性質很清楚。

「我跑分呢」「我在洗錢」，辦案民警劉天興回憶，在被警方控制後，這兩位年青人把參與詐騙的前因後果交代得很清楚。

目前，丹恩某等人因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪被警方依法刑事拘留，案件正在進一步工作中。

新京報記者 張靜姝 編輯 楊海 校對李立軍