容聯雲「步進·新金融」論壇：探索數智化轉型與大模型應用

12 月 12 日，容聯雲舉辦「步進·新金融」2024 數智金融應用論壇。大會聚焦運營、營銷、服務等金融業務應用場景，共同探討金融行業數智化轉型的最佳實踐和大模型應用創新成果。現場嘉賓通過真實的案例與數據呈現金融行業數智化轉型帶來的實際成效，與生態夥伴共同推動數智金融的高質量發展。

賦質金融：從數字化工具到業務變革提效

容聯雲副總裁兼諸葛智能創始人孔淼深入剖析了當前金融行業數智化轉型的現狀與挑戰，並分享了容聯雲在這一領域的最新實踐與洞察。他表示，金融機構進入數智化轉型深水區，金融科技正在完成從能力到生產力的蛻變，數智化不僅是技術的升級，更是業務模式和管理方式的全面變革。金融行業的數智化轉型需要從數字化工具入手，逐步深入到業務變革的各個環節，最大化激發以客戶為中心的運營、銷售、服務等場景勢能，提升金融服務廣度、深度、效率，提升全量客戶體驗，降低經營成本，實現數智化增長目標。

容聯雲副總裁兼諸葛智能創始人孔淼

以智賦質：大模型應用推動金融創新

容聯雲大模型產品負責人唐興才發表演講，他認為大模型應用可以解決金融行業營銷服務場景的關鍵難題，並分享了容聯雲容犀 Copilot＆Agent 在金融行業的創新應用。通用性智能化工具無法滿足金融業務場景的個性化需求，不僅要平衡服務質量、效率與培訓成本，還要考慮合規、轉化實效。對此，容聯雲容犀 Copilot＆Agent 覆蓋了從營銷、銷售、服務到企業內部管理的核心場景，針對金融行業特性提供更精細、專業的扶持。

容聯雲大模型產品負責人唐興才

容聯雲產業智能雲大模型應用產品經理彭波分享了容犀 Copilot＆Agent 在業務合規大模型方面的創新應用。容犀大模型質檢代理可以通篇理解對話，準確判定包括前後矛盾、未確認內容等質檢項，幫助證券、銀行提高質檢效率；同時大模型也可以全面洞察隱藏在會話中的風險，包括隱晦用詞、專業名詞也可精準識別，確保業務人員在合規框架內工作。容犀坐席代理可以高效識別客戶真實意圖，並進行智能推薦和話術指導、會話小結，增強產品推廣和銷售轉化能力，優化客戶全生命週期管理。

容聯雲產業智能雲大模型應用產品經理彭波

容聯雲產業智能雲大模型應用產品解決方案專家陳珵分享了保險客服場景的大模型應用。在壽險營銷服務中，大模型坐席代理可以自動提取、維護企業知識庫，確保信息時效性；同時，大模型語義理解能夠準確識別客戶意圖，降低人工客服介入率。在保司客服場景中，大模型會話洞察可從海量會話數據挖掘客訴客需，助⼒客服提質降訴。

容聯雲產業智能雲大模型應用產品解決方案專家陳珵

以數賦智：數據智能驅動業務增長

諸葛智能 CTO 文革認為，數據驅動營銷是金融行業的突破口，大數據是金融營銷的原動力。金融行業的數據蘊含極大價值，但有效利用率較低，諸葛 io 以客戶為中心，通過業務數據整合、埋點數據管理、搭建營銷數據集市，促進金融行業數據資產高效運用、賦能業務創新擴展。諸葛 io 覆蓋精準獲客、個性化推薦、營銷活動優化、風險控制全流程，幫助金融機構數智化營銷更加精細、策略更加精準。

諸葛智能 CTO 文革

諸葛智能產品市場總監張菲菲表示，金融機構應從用戶數據管理開始，構建高效的營銷基礎設施。諸葛 io 基於營銷的全場景採集全鏈路實時數據，埋點全生命週期流程進行分析，以及通過全鏈路觀察對斷點、高潛、價值客戶挖掘。她介紹，金融機構可通過數據管理優化手機銀行設計提升註冊成功率，通過定位授信成功未用信用戶提升用戶用信率，也可通過理財購買流程斷點用戶定位實現理財召回率提升。