4大“全”新功能,5大資產專區,廣發基金APP 8.0正式上線
財富管理轉型,正在成為公募基金行業高質量發展的生動註腳。順應這一趨勢,廣發基金近期重磅推出了廣發基金APP8.0版本。該版本以投資者賬戶為依託,推出4大“全”新功能、5大資產專區,助力投資者實現全球資產配置,提供個性化的賬戶優化方案。
“公司致力於將專業投研能力轉化為多元化的財富管理解決方案,通過在賬戶管理、資產配置、投資工具、服務模式上的持續創新,努力為投資者提供智能化的交易平台、專業化引導及管家型陪伴。”廣發基金相關負責人表示,公司將以客戶需求為中心,不斷豐富和延展財富管理的服務體系。
以投資者賬戶為依託 提供“專屬財富管理”服務
在財富管理的浪潮下,提升投資者獲得感已然成為各大基金公司發力的主要方向,這要求基金公司深化對客戶需求的把握,追求客戶賬戶收益與產品收益的匹配。本次上線的廣發基金APP 8.0版本,以投資者賬戶為依託,推出全賬戶管理及全市場基金賬本功能,提供個性化的賬戶優化方案,致力於提升投資獲得感。
其中,全賬戶管理服務依託廣發基金的底層賬戶系統、交易系統和投資管理系統,力爭為每位客戶提供賬戶級別的投資管理服務。具體而言,全賬戶管理涵蓋持倉分析、投資診斷、資產配置建議等系列子服務。
例如,針對投資者現有的基金持倉,廣發基金APP8.0按照多個維度進行穿透分析,計算出其在股票、債券等大類資產以及細分行業、風格、地域的持倉比例,幫助投資者深入瞭解組合持倉的底層資產及風險收益特徵,更好地評估當前持倉是否匹配自身的投資需求。此外,還提供收益日曆、走勢圖、總資產等賬戶查詢服務,便於投資者查詢指定時段的收益變化,提升賬戶管理的便利性。
全市場基金賬本服務,則是在全賬戶管理服務的基礎上,進一步將賬戶診斷服務能力從單一平台延伸至全市場。也就是說,投資者在各大基金銷售渠道購買的基金產品,均可實現一鍵截圖上傳,廣發基金APP8.0可以對上述基金的持倉資產進行分析。例如,相比於市場主流指數,賬戶中的大類資產是否處於超配/低配水平、行業持倉是否過於集中等。
整體而言,廣發基金APP8.0通過為客戶提供全賬戶診斷服務,幫助投資者持續優化賬戶的資產配置情況,提供專業服務價值。
以全品類、全智能為抓手 助力一站式資產配置
當前全球市場風雲變幻,投資單一市場、單一資產的不確定性增加,加強大類資產配置已成為越來越多投資者的選擇。為此,廣發基金APP 8.0推出5大資產專區,覆蓋穩健、權益、指數、海外、黃金大類資產,跟蹤海內外主流市場,旨在幫助客戶充分認識大類資產、精選優質基金,追求一站式完成多元資產配置。
5大資產專區分類清晰,服務定位各不相同。其中,穩健專區致力於幫助投資者管理賬戶中短期資金投資,匹配“穩中求進”的理財需求;指數專區提供A股主流指數的行情動態,以及網格智投等投資工具,便於投資者及時跟蹤和把握指數變化;黃金專區提供每日金價走勢、投資計算器等服務,滿足投資者多樣化的黃金投資需求,助力長期投資。
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在針對大類資產提供差異化服務的基礎上,廣發基金推出智能投資工具賦能,讓客戶交易更便捷、服務更專業。例如,針對“不知何時買、何時賣”的投資痛點,廣發基金APP8.0上線木棉網格智投工具,通過提供“網格交易策略”作為參考,輔助投資者捕捉震盪市的佈局機會,力爭實現智能止盈。
針對投資者配置多指數的需求,廣發基金APP8.0全新推出“指數回測”工具,一鍵回測多隻指數搭配的投資組合,分析其收益貢獻及風險分散效果,並支持一鍵打包下單,實現快速配置。此外,針對投資者購買限額基金的需求,推出“分批自動買”功能,由投資者設定買入天數,系統按基金日限額每日自動買入,以滿足投資者的交易需求。
以客戶需求為中心 延伸財富管理服務體系
圍繞著“以客戶為中心”的核心理念,廣發基金深入洞察客戶需求,並圍繞客戶需求不斷豐富和延伸財富管理的服務體系。可以說,APP8.0既是廣發基金在財富管理業務上的實踐,也是對融入日常服務理念的承載。
廣發基金APP8.0充分利用科技賦能服務,打造線上平台與線下團隊“1+N”的財富管理服務模式。線上平台集成了賬戶管理、投資規劃、交易輔助、投資資訊、投教陪伴等系列服務,為客戶提供高頻率、可觸達的服務;線下團隊則提供一對一的專業顧問服務。
具體而言,基於不同客戶群體的差異化需求,廣發基金打造了智能化的運營體系,有效提高財富管理服務的效率和顆粒度。例如,依託標籤化的客戶管理系統,儘可能精準地捕捉客戶偏好變化,匹配符合客戶需求的產品配置建議、投資資訊及服務等 ;針對不同投資經驗的客戶,提供穩健理財研習營、大師理財課、“House View”等多層次的精品服務,幫助有需要的客戶實現投資理財進階。
展望未來,廣發基金相關負責人表示,廣發基金將秉承“專業創造價值 客戶利益為上”的經營理念,持續精進財富管理的能力建設,以賬戶管理為核心,提供更有針對性的投資建議和陪伴服務,提升投資者獲得感,推動行業高質量發展。