高位股回撤，金融科技板塊新高後下挫超6%，分歧中孕育機會？金融科技ETF（159851）成交超3億元

11月1日，市場高位股批量撤退，昨日新高的金融科技板塊迎深度調整。截至14時，中證金融科技主題指數下挫超6%。成份股方面，艾融軟件跌近20%，四方精創、銀之傑、潤和軟件等多股跌超10%，恒銀科技、南天信息、東信和平、神州信息等多股跌停。上漲方面，贏時勝盤中一度漲停，中科金財、東方財富、頂點軟件等飄紅。

熱門ETF方面，昨日場內迭創新高後，金融科技ETF（159851）深度回調，截至發稿場內價格下挫超6%，實時成成交額達3.25億元！

深度調整會是上車機會嗎？中長期投資邏輯來看，金融科技彈性十足，對流動性改善反映迅速，目前內外資增量資金入市，成交活躍度顯著提升，金融科技板塊有望持續受益：互聯網券商基本面預期有望持續改善，金融IT等作為順週期高彈性品種，持續受益於交易量提振和金融信創，C端炒股軟件景氣度向上，B端金融IT需求逐步釋放。

民生證券研報指出，考慮到政策端仍在持續發力，後續金融IT等方向仍然有望引領市場繼續反攻，建議關註：

①直接受益於市場成交量大幅躍升的互聯網金融IT廠商；

②受益於金融信創與金融機構基本面持續改善的金融IT廠商；

③持續受益於後續政策端發力，同時業績基本面韌性十足的財稅IT方向；

④低估值同時或將受益於消費預期改善的支付IT。

時間拉長來看，9月24日一攬子政策集中出台以來，市場交投顯著回暖，截至10月31日，兩市成交額已連續22個交易日超過1萬億元。受益於市場交投的持續回暖以及華為鴻蒙、金融IT、移動支付等題材的火爆，兼具“金融+科技”屬性的金融科技板塊已由底部翻倍增長！

Wind數據顯示，中證金融科技主題指數自8月28日階段低點至10月31日已累計反彈超107%，同期上證指數、滬深300指數則分別上漲15.13%、17.72%，金融科技板塊持續超額表現，相關場內產品同期漲幅亮眼。

來源：Wind，統計區間2024.8.28-2024.10.31。中證金融科技主題指數2019-2023年年度漲跌幅分別為：48.18%、10.46%、7.16%、-21.40%、10.03%。指數過往業績不預示未來表現。

多角度把握金融科技機會，建議重點關注金融科技ETF（159851） 。同類對比來看，據交易所數據，截至11月1日，金融科技ETF（159851）最新基金份額為10.61億份，預估規模為15.33億元，在同類產品中規模優勢突出。流動性上，金融科技ETF（159851）近一月日均成交超2.6億元，在同類產品中流動性優勢突出。

從指數特徵來看，資料顯示，金融科技ETF（159851）被動跟蹤中證金融科技主題指數，指數“300”開頭的創業板成份股權重及“688”開頭的科創板成份股權重合計超60%，指數彈性更大。根據申萬一級行業分類，金融科技指數第一大行業為計算機，從主題特徵看，金融IT占比近36%，互聯網券商占比超28%，全面覆蓋了互聯網券商、華為鴻蒙、移動支付、金融信創、金融IT、數字經濟等熱門主題。

數據來源：滬深交易所、基金定期報告、Wind、中證指數公司等。

註：需要特別提醒的是，近期市場波動可能較大，短期漲跌幅不預示未來表現，基金投資可能產生虧損。請投資者務必根據自身的資金狀況和風險承受能力理性投資，高度注意倉位和風險管理。

風險提示：金融科技ETF被動跟蹤中證金融科技主題指數，該指數基日為2014.6.30，發佈日期為2017.6.22，指數成份股構成根據該指數編製規則適時調整，其回測曆史業績不預示指數未來表現。文中指數成份股僅作展示，個股描述不作為任何形式的投資建議，也不代表管理人旗下任何基金的持倉信息和交易動向。基金管理人評估的該基金風險等級為R3-中風險，適宜平衡型（C3）及以上投資者。任何在本文出現的信息（包括但不限於個股、評論、預測、圖表、指標、理論、任何形式的表述等）均只作為參考，投資人須對任何自主決定的投資行為負責。另，本文中的任何觀點、分析及預測不構成對閱讀者任何形式的投資建議，亦不對因使用本文內容所引發的直接或間接損失負任何責任。基金投資有風險，基金的過往業績並不代表其未來表現，基金管理人管理的其他基金的業績並不構成基金業績表現的保證，基金投資須謹慎。