多元化資產配置新機遇到來 財富管理行業邁向新發展階段

7月8日，2024新京報貝殼財經年會「金塊全球 財富管理新時代」主題論壇在深圳舉辦。

在本次主題論壇上，來自銀行理財、基金、保險行業機構的高管，以及多位專家學者，共話財富管理大趨勢。

與會嘉賓認為，近年來隨著居民財富水平的穩步增長，中國財富管理的發展形勢蓬勃向上。中國財富管理市場規模不斷壯大，理財產品、行業結構發展更加多元。展望未來，財富管理的發展空間依然巨大。

我國經濟進入穩定增長期 財富管理成金融領域「最大風口」

新京報社黨委書記、社長湯一原致辭。

在致辭環節，新京報社黨委書記、社長湯一原表示，對於個人及經濟發展而言，財富管理非常重要。一方面，更好滿足居民財富管理需求，是提升居民財產性收入、拉動內需增長的必要之舉；另一方面，我國經濟發展方式正在轉變，需要資金從金融體系流轉至實體經濟。

「當前，我國財富管理業機遇與挑戰並存，我們需要更創新，更有賽前分析性的策略來應對，新聞媒體恰恰是推動財富管理市場走向高質量發展的重要一環。」湯一原介紹，目前，貝殼財經已經搭建起報、網、微端、音影片在內的全媒體平台。在大灣區，貝殼財經還最新成立了運營中心，期待與大灣區的財富管理機構加強溝通與聯繫，同時，也將加大對大灣區資本市場、金融機構的關注。

在主旨演講環節，國家信息中心原首席經濟師祝寶良指出，總體來看，我國經濟經過2023年和今年年初已基本完成修復， 並進入穩定增長階段。如今，製造業投資和出口成為經濟穩定增長的根本動力。

祝寶良作主旨演講。

我國經濟發展面對諸多挑戰，祝寶良建議，財政政策應更加寬鬆並調整支出結構，要將財政支出結構更多轉向民生、就業、消費領域。同時，貨幣政策與之配合，通過適當降息、降準以解決流動性問題。在產業政策方面，供給端政策除了強調發展新質生產力之外，還要推動企業快一點兼併重組；需求端政策則還需要想辦法擴大消費、投資的相關需求，同時穩住出口。

中國（深圳）綜合開發研究院金融發展與國資國企研究所執行所長餘淩曲則表示，從發展環境和趨勢來看，財富管理是我國金融領域的「最大風口」，有望成為金融強國建設的主力軍。下一步，財富管理行業轉型升級方向在於優化居民財富與新質生產力的對接方式。

餘淩曲作主旨演講。

「市場和行業需要特別關注三個轉型方向。」餘淩曲進一步表示，其一是創新產品和服務，引導社會財富成為長期資本、創新資本和耐性資本；其二是要發展科技金融，做好科技金融這篇「大文章」，促進生產要素流向科技創新等更高更具有生產力的領域；其三是財富管理要踐行社會責任，重點要服務居民養老、共同富裕、可持續發展等國家戰略性需求，推動行業行穩致遠，實現長足的發展。

我國財富管理新進階 正從投資單一資產轉為多元化配置

在圓桌討論環節，北大彙豐長聘副教授、彙豐金融研究院副院長李荻，招銀理財有限責任公司副總裁鄭福湘，中歐基金常務副總經理許欣，大童保險服務執行副總裁李曉婧四位嘉賓以「讓獲得感成為現實 財富管理新進階」為題展開討論。

論壇圓桌環節。

李荻表示，財富管理市場是一片新藍海，但一些財富管理服務只有高淨值人群才能享受。科技或許能幫助機構降低服務成本，讓更多優質、高端的財富管理服務普惠到每一個人。

鄭福湘在圓桌討論時表示，當前我國居民的資產配置已經從過去單一資產向多元化配置方向發展，當前，這一趨勢剛剛起步，預計未來發展空間巨大。而以客戶為中心、為客戶創造價值是資管機構的首要目標。資管機構要讓老百姓「看得懂、敢於投、拿得住」，需要不斷提升投研能力、服務能力。財富管理新時代要相信配置的力量，給未來更好的答案。

許欣則提出，基金公司要抓住財富管理新時代的機遇，資產管理應更好與財富管理相結合。過去，談到財富管理更多像「銷售商」，主要賣產品，但今天，財富管理是連接行業上下遊、銜接客戶與產品的重要一環，資產端需要與財富管理端有機匹配，兩者協同才能給客戶創造更大價值。

李曉婧則表示，在公眾更追求安全時，保險在財富管理方面具有不可替代的功能價值。「大多數老百姓談到保險時，主要印象還是補充醫療費用或意外賠償，甚至是儲蓄，這都是保險比較普遍的功能，而在財富管理賽道，保險更應發揮特定的、不可替代的功能，比如對生命的定價、法律屬性等，比起收益性，保險的安全性和功能性更重要。」

AI數字人貝有財上線 發佈新京報首份財富管理報告

在本次論壇上，貝殼財經AI數字人——貝有財正式上線。據介紹，作為全新推出的財富管理數字人，貝有財成為貝殼財經AI數字人大家庭的一員，並將在後續的時間里，深耕財富管理賽道，為大家帶來最新鮮、有趣的財富管理信息，幫大家守住錢包，分享時代發展紅利。

值得注意的是，在這次論壇上，貝有財還發佈了《2024中國財富管理服務報告》（以下簡稱《報告》）。這是新京報貝殼財經對外發佈的首份以「財富管理」為主題的報告，體現了貝殼財經對財富管理行業新趨勢、新變化的持續關注和洞察。

這份《報告》主體內容包括機構財富管理髮展情況、財富管理新趨勢、機構財富管理服務發展中存在的問題與建議以及結語四大部分，聚焦財富管理視角下的服務新升級、新挑戰。

《報告》指出，當前財富管理加速變革，已出現了五大新趨勢，分別是跨境理財熱度提升、資本市場迎來新機遇、財富管理數字化轉型、養老金融持續升溫以及ESG（環境、社會和公司治理）投資興起等。

如在跨境理財方面，《報告》認為，今年《粵港澳大灣區「跨境理財通」業務試點實施細則》落地以來，「跨境理財通」業務迅猛增長。但「跨境理財通」南北向出現了「冷熱」不均的現象。

當前，財富管理行業挑戰與機遇並存，作為行業參與者，金融機構應積極擁抱變革，不斷創新服務模式，提升專業能力，以滿足日益增長的市場需求，為投資者創造更大價值。

新京報貝殼財經記者 薑樊 潘亦純 編輯 陳莉 校對 劉軍