專訪香港家族辦公室環球主管方展光：香港資管規模十年增長143%，2024年香港家辦將加速數字化轉型｜灣區家辦觀察
南方財經全媒體記者劉琛 廣州報導
在金融領域，粵港澳大灣區的互聯互通正進一步深化擴容。
2月26日，新修訂的《粵港澳大灣區“跨境理財通”業務試點實施細則》（“跨境理財通”2.0）正式試行。其中值得關注的是，單個投資者額度從100萬元提升至300萬元，同時新增券商參與以及擴大了可投資產品的範圍等，更好地滿足大灣區居民多樣化投資需求。
在粵港金融業界看來，隨著跨境理財通額度提升及產品更多元化，跨境投資需求有望增加，“跨境理財通2.0”將為香港資產及財富管理行業注入新的增長動力，進一步鞏固香港資產管理中心地位。
作為財富管理行業“皇冠上的明珠”，家族辦公室是全球財富管理中心競爭非常關鍵的領域之一。中東、香港、新加坡等地不斷髮力吸引全球高淨值客戶。
南方財經全媒體記者獲悉，香港投資推廣署早在2021年6月便成立了家族辦公室專責團隊，為有意在港開業的家族辦公室提供一站式支援服務，同時建立涵蓋所有市場參與者的完善生態系統，以推動家族辦公室的發展。
圍繞香港資產及財富管理、家族辦公室等熱點話題，近日，香港投資推廣署家族辦公室環球主管方展光接受了南方財經全媒體記者的專訪。方展光表示，香港作為亞洲金融中心，具備充分的優勢把握大灣區經濟蓬勃發展所帶來的財富管理需求增長的機遇。而家族辦公室的設立不僅可以有效鞏固香港國際金融中心地位，還將吸引更多資金流入粵港澳大灣區，促進資本的有效流動和配置，推動粵港澳大灣區經濟發展，提升整個區域的國際金融地位和競爭力。
方展光對南方財經全媒體記者表示，“香港投資推廣署將利用其全球網絡，推廣香港作為亞洲家族辦公室的總部樞紐，吸引潛在的家族辦公室在港設立總部或辦事處；還將為在港的家族辦公室提供必要支持，從而提高其運營效率。”
香港成為環球投資者進入亞洲市場的理想選擇
南方財經：作為亞洲財富管理中心之一，香港的資產及財富管理業務的規模情況及發展如何？在港管理的資產規模及從業人員呈現怎樣的發展趨勢？
方展光：縱然在全球加息、宏觀因素欠佳及地緣政局緊張的環境下，香港作為亞洲財富管理中心之一，其資產及財富管理業務的規模一直穩健增長，於過去十年錄得143%的升幅 。根據美國數據諮詢機構ALTRATA《2023年世界超級財富報告》，香港擁有全球最多的超高資產淨值人士 ，財富管理市場潛力龐大。
香港證監會公佈的《2022年資產及財富管理活動調查》顯示，截至2022年底，香港資產及財富管理業務的管理資產規模仍然達30.5萬億港元，並錄得880億港元的淨資金流入，表現較主要市場指數優勝 , 這主要得益於香港作為國際金融中心的地位，吸引了大量的資金和投資者。
在從業人員方面，香港的資產及財富管理業務也呈現穩定增長的趨勢。截至2022年底，在香港獲發牌進行資產管理（第9類受規管活動）的持牌法團數目按年上升5%至2069家，而資產及財富管理業務的從業員總數依然保持穩定，約有5.43萬人。這些從業人員包括投資顧問、財富管理師、私人銀行家等，他們為客戶提供全方位的資產管理和財富增值服務。
未來，香港的資產及財富管理業務有望繼續保持良好的發展。香港作為國際金融中心，擁有完善的金融基礎設施、法律體系和豐富的專業人才，吸引了眾多國際金融機構和高淨值客戶。同時，香港也積極推動金融科技（FinTech）的發展，提供更多創新的資產管理和財富增值服務，進一步促進業務的發展。
南方財經：香港的資產及財富管理業務總值中64%的資金來自非香港投資者，香港資管業務吸引非香港投資者的優勢有哪些？
方展光：香港作為亞洲金融中心，擁有成熟的金融市場和完善的金融基礎設施，包括穩定的法律體系、高效的監管機制和豐富的金融服務提供者。同時，香港擁有眾多的投資機會，包括股票、債券、外彙、商品、房地產等多個市場。香港的股票市場具有活躍的交易量和多元化的上市公司，吸引了眾多投資者。此外，香港也是內地與國際市場之間的重要橋樑，投資者可以通過香港參與內地的投資機會。這使得香港成為環球投資者進入亞洲市場的理想選擇。
在稅務優惠政策方面，香港擁有簡單和低稅率的稅務體系，對於非香港居民和非香港來源的收入享有免稅待遇。這使得香港成為許多投資者進行資產配置和財富管理的理想選擇。2023年5月，香港立法會更通過了為單一家族辦公室製定的稅收優惠法案。根據家辦稅收優惠，在滿足特定條件的情況下，投資利潤將在香港免稅，這為家辦免稅提供了確定性。
在資產管理服務方面，香港擁有豐富的專業人才和資產管理機構，提供全方位的資產管理和財富增值服務。這些機構擁有國際化的經驗和專業知識，能夠根據客戶的需求提供量身定製的投資組合和解決方案。此外，香港投資推廣署FamilyOfficeHK於2023年6月成立家族辦公室服務提供者網絡，加入私人銀行、會計和律師事務所、信託及其他專業服務公司的成員，有望為家族辦公室提供全面服務，進一步提升香港作為資產管理中心的地位。
南方財經：2021年至今，香港已發佈多條稅收優惠政策，對香港資產與財富行業發展有哪些積極的影響？這對單一家族辦公室（SFO）和聯闔家族辦公室（MFO）各有哪些影響？
方展光：香港的稅收優惠政策對於資產與財富行業的發展起到了積極的推動作用，為SFO和MFO提供了更多的業務機會和客戶需求，同時也提高了香港作為亞洲財富管理中心的競爭力。2021年至今，香港已發佈多條稅收優惠政策，包括：
稅收優惠法案，自2022/23課稅年度起，在滿足相關條件的情況下，由單一家族辦公室在香港管理的家族投資控權工具(FIHVs)將獲得利得稅豁免。FIHV稅製將為超高淨值個人及其家庭成員從FIHV相關交易中取得的應課稅利潤提供0%的稅率。
對於SFO來說，稅收優惠政策提供了更多的投資機會和稅務優惠，使得SFO能夠更有效地管理和增值家族資產，有助於實現家族財富的長期增值。
對於MFO來說，稅收優惠政策為其提供了更多的業務機會和客戶需求。MFO可以利用稅收優惠政策為客戶提供更全面的財富管理和資產配置服務，吸引更多高淨值客戶。同時，這些政策也為MFO提供了更多的稅務規劃和優化的機會，提高了其服務的競爭力。
香港家辦將提升大灣區的金融競爭力
南方財經：如何理解香港家族辦公室是香港鞏固其國際金融地位的重要一步？除了政策優惠外，香港要打造成為“國際家族辦公室中心”，還需要哪些配套服務？
方展光：香港家族辦公室的設立對於香港鞏固其國際金融地位具有重要意義。家族辦公室代表了家族財富的集中管理和長期規劃，這些家族通常擁有龐大的資本和資源。他們在香港設立業務，不僅為香港帶來了大量的投資和資金流入，還為香港的金融市場注入了穩定性和可持續性。
此外，香港作為國際金融中心，擁有完善的金融體制和法律制度，以及豐富的金融服務和專業人才。家族辦公室在香港設立業務，可以充分利用這些優勢，獲得高效的金融服務和專業支持，並受益於香港的國際化環境和開放的市場。
香港特區政府致力於提供優惠政策和稅務優惠，吸引家族辦公室在香港設立業務。這些政策和優惠為家族辦公室提供了更好的營商環境和發展機會，同時也促進了香港金融市場的發展和國際競爭力的提升。
為打造香港成為全球領先家族辦公室樞紐，香港需要提供全面的專業顧問服務、金融服務、私人銀行服務、教育和培訓，以及網絡和交流平台等配套服務。這些服務可以滿足家族辦公室的多元化需求，提供一站式的解決方案，並提升香港在國際家族辦公室領域的競爭力。港府2023年3月發表的《有關香港發展家族辦公室業務的政策宣言》所提出的八大政策正好完善有關配套服務。
南方財經：香港家族辦公室將為內地的家族辦公室領域帶來什麼？
方展光：香港家族辦公室作為國際化的金融服務平台，可以為內地家族企業提供專業的財富管理和投資服務。這將有助於內地家族企業實現資產配置的多元化，提升資產增值能力，並為其長期發展提供支持。
此外，香港家族辦公室的設立將促進粵港澳大灣區的金融合作和資本流動。家族辦公室作為資本的集中管理和配置機構，可以吸引更多的資金流入粵港澳大灣區，並促進資本的有效流動和配置。這將有助於推動粵港澳大灣區的經濟發展，提升區域的國際金融地位和競爭力。
再者，香港家族辦公室的設立還將帶來專業人才和經驗的輸出。香港作為國際金融中心，擁有豐富的金融專業人才和經驗，這些人才和經驗可以輸出到內地和粵港澳大灣區，提升區域的金融專業水平和國際競爭力。
南方財經：展望2024年，香港家族辦公室發展趨勢如何？
方展光：展望2024年，我們對香港家辦市場的前景充滿信心。我們相信香港將繼續吸引國際家族辦公室作為他們的業務據點。同時，隨著科技的發展，我們預期香港家族辦公室將加速數字化轉型。這包括使用先進的科技工具和平台來提供更高效的服務，例如虛擬辦公室、數字化資產管理和智能投資工具等。這將提升家族辦公室的運營效率和客戶體驗。
隨著可持續發展已成為全球金融行業的重要趨勢，我們相信本地家族辦公室將更加關注ESG因素，並將其納入投資決策和資產管理中。這將有助於提升家族辦公室的社會企業責任和可持續發展能力。
透過香港策略地點，我們預期在港成立的家族辦公室將積極參與粵港澳大灣區的區域合作。當中包括與內地家族辦公室和金融機構建立合作關係，共同開展業務和投資，相信有助於進一步提升香港家族辦公室在區域中的地位和影響力。
我們亦注意到香港家族辦公室十分關注財富傳承和家族治理。隨著家族企業的代際交替，家族辦公室將扮演重要角色，協助家族成員進行財富規劃和傳承，確保家族財富的長期保值和傳承。這包括製定家族憲章、建立家族辦公室結構、培養下一代領導人等。由於大部分家辦亦重視慈善事業，團隊亦會致力協助香港家族辦公室發展慈善事業，包括聯繫本地及海外慈善機構加強合作，同時配合把香港發展成為慈善中心的目標。
香港投資推廣署家族辦公室團隊將繼續與家族辦公室和利益相關者保持密切溝通。一方面利用全球網絡，推廣香港作為亞洲家族辦公室的總部樞紐，並吸引潛在的家族辦公室在香港設立總部或辦事處；另一方面，為在港的家族辦公室提供必要支持，從而提高其在香港的運營效率。
（作者：劉琛 編輯：蕭北）
